公司客户洗钱风险等级划分标准090512.docxVIP

公司客户洗钱风险等级划分标 准 090512 中国人民人寿保险股份有限公司 客户洗钱风险等级划分标准 第一条 为加强公司依法合规经营，防范洗钱风险，根据《反洗 钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理 办法》（以下简称《管理办法》）及相关法律法规、监管规定，结合公 司实际，对公司客户洗钱风险等级进行划分， 且根据不同等级采取不 同的客户识别标准。 第二条 客户洗钱风险等级划分遵循“了解你的客户”的原则和 “以风险为本”的原则。 第三条 客户洗钱风险等级划分根据客户身份识别、 客户身份信 息、客户交易信息等为依据。 判断客户洗钱风险等级可根据客户的身份背景、 资金来源、资金