个人理财基础 .pptxVIP

RFP 财务策划概论 个人理财基础主讲: DEREKRFP 财务策划概论一、基础概念金融理财管道多元化投资理财专业化服务顾问销售作业顾问服务金融服务差异化服务作业销售柜台人员客户服务代表理财专员理财规划顾问CFP作业服务作业理财需求个别化金融产品综合化金融服务趋势的转变与需求个人财务规划(Financial Planning)是一种综合的金融服务。专业的个人财务规划人员，通过分析和评估客户生活各方面的财务状况，和客户共同确定其理财目标体系，最终帮助客户制定出合理的可操作的理财方案定　　义1、投资规划2、居住规划3、教育投资规划4、个人风险管理和保险规划5、个人税务筹划6、退休计划7、遗产规划规划内容1、建立和界定与客户的关系2、收集数据并分析其理财目标和期望3、分析客户当前的财务状况4、整和策略并提出综合个人财务计划5、执行综合个人财务计划6、监控综合个人财务计划的实施规划流程1、截止04年七月底，全国个人存款突破8万亿2、截止04年七月底，股票市场总市值43577亿元，全国投资这开户数达5255万户3、西方资料显示，未经专理财家庭90%以上存在财务不合理问题，经专家理财，95%得到改善4、在美国，70%的金融资产是个人资产，一些走个人理财服务的金融企业占领了市场先机，如美林嘉信等市场潜力9、要学生做的事，教职员躬亲共做；要学生学的知识，教职员躬亲共学；要学生守的规则，教职员躬亲共守。10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。11、一个好的教师，是一个懂得心理学和教育学的人。12、要记住，你不仅是教课的教师，也是学生的教育者，生活的导师和道德的引路人。13、He who seize the right moment, is the right man.谁把握机遇，谁就心想事成。14、谁要是自己还没有发展培养和教育好，他就不能发展培养和教育别人。15、一年之计，莫如树谷；十年之计，莫如树木；终身之计，莫如树人。16、提出一个问题往往比解决一个更重要。因为解决问题也许仅是一个数学上或实验上的技能而已，而提出新的问题，却需要有创造性的想像力，而且标志着科学的真正进步。17、儿童是中心，教育的措施便围绕他们而组织起来。2、Our destiny offers not only the cup of despair, but the chalice of opportunity. (Richard Nixon, American President )命运给予我们的不是失望之酒，而是机会之杯。二〇二一年六月十七日2021年6月17日星期四3、Patience is bitter, but its fruit is sweet. (Jean Jacques Rousseau , French thinker)忍耐是痛苦的，但它的果实是甜蜜的。10:516.17.202110:516.17.202110:5110:51:196.17.202110:516.17.20214、All that you do, do with your might; things done by halves are never done right.----R.H. Stoddard, American poet做一切事都应尽力而为，半途而废永远不行6.17.20216.17.202110:5110:5110:51:1910:51:195、You have to believe in yourself. Thats the secret of success. ----Charles Chaplin人必须相信自己，这是成功的秘诀。-Thursday, June 17, 2021June 21Thursday, June 17, 20216/17/2021?5、工行上海市分行调查显示：88%的客户表示愿意接受银行推荐的个人理财建议和方案，79%的客户表示在接受个人理财后愿意支付一定的手续费6、广州农行一项调查显示，33%的居民对存款、股票、债券、保险金融资户优化组合很感兴趣市场潜力7、个人理财调查显示：50%以上的人是无计划分配资产的78%的人愿意接受专家顾问意见，自己理财，25%愿意代客理财70%的人认为有必要时常对自己的投资绩效进行评估50%以上的人愿意支付顾问费市场潜力投资多样化正在悄悄兴起…..市场潜力全国五大城市中（北京、上海、广州、天津、深圳），不同金融资产的拥有比例为： 储蓄--------69.5% 债券--------20.9% 股票--------20.8% 寿险--------12.3%资料来源:城市居民个人投资行为研究报告个人理财服务模式　——金融服务业的核心竞争力　据中国证券报报道，在不久前数字国际大银行在香港举办的“在中国加入