反洗钱自查报告2篇.pdfVIP

反洗钱自查报告 【篇一】反洗钱自查报告 接行总部关于 中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工 作的通知 的文件精神后 , 我支行迅速根据文件要求展开全面认真的 自查工作 , 现将自查工作报告如下： 一、组织机构建设情况。 我支行指定专人负责反洗钱工作 , 对支行日常业务往来情况进行 专门的检查 , 负责大额交易和可疑交易的分析和报告。 二、反洗钱内控制度建设情况 支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉 , 能够较清楚的鉴别 洗钱非洗钱的区别界限 , 对可疑交易的识别能力正在逐步提高 , 同时 能在日常工作中保持较高的警惕性。 三、客户尽职调查情况。 对于存款人开户 , 我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真 检查客户的开户资料 , 如法人代表身份证 , 经办人身份证 , 企业营业执 照, 法人代码证的资料的 真实性和有效性 , 确认无误后才予以开立结 算账户。对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件 , 确认无误后 予以开立账户。在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户。 四、大额和可疑交易报告情况。 对于大额和可疑交易 , 我行能够按照规定及时并准确的填制各类 报表向上级管理机构报告。 五、账户资料及交易记录保存情况 我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定 , 对相关 资料均能报存至少 5 年以上。并确保此类资料的完整。 六、对当前反洗钱工作的建议。 （1）金融单位与实名证件管理部门未能联网 , 资源无法达到共享 , 使金融单位在对客户调查时 , 尤其在当前科技条件下无法对客户证件 100%的鉴别准确。建议尽快采取措施避免此类情况的发生。 （2 ）建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程 , 以提高工作效率 , 加快对洗钱犯罪的打击速度。 【篇二】反洗钱自查报告 根据银发 120 号文件精神安排 , 我县支行结合本县邮政金融反洗 钱工作实际 , 对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查 , 现将本次工作情况上报 , 不妥之处 , 请指正！ 一、反洗钱组织机构建设情况 1、我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况 , 重新 成立反洗钱工作领导小组 , 县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是 反洗钱具体负责人 , 有效依法履行反洗钱职责 , 并监督各网点反洗钱 工作正常运转。 2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室 , 确定专门反洗钱 管理人员 , 进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。 3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责 , 能够按规定获取客户 身份资料 , 对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保 密。 二、反洗钱内控制度建设和执行情况 1、加强内部控制制度建设。 县支行在行内及各个网点转发了 《甘 肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、 《甘肃省银行业金融机 构反洗钱考核评估办法》、 《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实 施细则》等相关制度 , 并责任到网点负责人落实制度学习、执行。