xx银行内控合规和反洗钱防风险管理课件培训.pptxVIP

Internal control compliance and anti money laundering 内控合规和反洗钱 XXXXX XX年xx月xx日 01 章节 PART 内控合规 内部控制 问责制度 合规管理 相关案例 商业银行内部控制的目标 即保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行；保证商业银行发展战略和经营目标的实现；保证商业银行风险管理的有效性；保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其它管理信息的真实、准确、完整和及时。 内部控制：是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。 内部控制 internal controls 内部控制的措施 Internal control measures 内控制度 建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估。 合规管理 Compliance management 使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 银行有效识别和监控合规风险，主动预防违规行为发生的动态过程。 通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。 建立强有力的合规文化、建立有效的合规风险管理体系、建立有利于合规风险管理的基本制度 问责制度 accountability system xx银行问责制度——“xxxxxxxxx” 1、《xxxxxxxxxxxxxx》 2、《xxxxxxxxxxxxxx》 3、《xxxxxxxxxxxxxx》 4、《xxxxxxxxxxxxxx》 5、《xxxxxxxxxxxxxx》 6、《xxxxxxxxxxxxxx》 7、《xxxxxxxxxxxxxx》 问责制度 accountability system 一、严禁从事违规违法经营活动，强令、指使、暗示、授意下属从事违规违法经营活动，或者干预员工独立履行职责的。 二、严禁截留费用、虚报支出、套取现金，设立各种形式的小金库。 三、严禁以任何形式从事账外经营。 四、严禁出具与事实不符的存款证明、保函、票据、存单等资信证明或金融票证。 五、严禁违反信贷规定徇私向本人、亲属、朋友发放贷款。  六、严禁越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书，或向客户作任何超授权的单方面承诺。 七、严禁与内外部人员勾结，从事损害本行利益的活动。 八、严禁违规审批授信业务的利率优惠。 九、严禁越权或变相越权审批各项业务。 十、严禁对发生的案件、突发事件、责任事故等重大事项隐瞒不报或拖延上报。 相关案例 Related Cases 案例1： 银行员工非法集资超2亿元遭终身禁业