银行柜员转介绍话术.pdfVIP

（一）转介绍话术 1、通过产品切入 话术 1：你好 XX 先生 小姐 :我行最近推出一款非常好的保险理 财产品，您只需要一次性存入，除了每年可以有固定收益以外，另外 还有分红，最主要的是还有一份保险的保障，如果您想了解下，我请 保险经理（理财经理）给您做个详细介绍。 话术 2、你好， XX 先生/ 小姐，现在许多的客户都将定存转为分 红理财产品，即有固定收益，每年还有分红，你购买以后，如果银行 降息，固定收益也不会降， 如果加息，分红产品的收益也会水涨船高。 是现代人全新的理财方式，我可以请理财经理向您讲解一下。 话术 3、您这个钱如果近期不用的话，我们现在正好有一个理财 产品，我觉得给孩子存成教育金 （30-40 岁左右的客户） 特别合适 , 你 可以找保险经理（理财经 理）了解一下！ 2 、针对不同客户切入 话术 1：针对年轻未婚客户 XX 先生/小姐，看您这么年轻时尚， 应该工作没多久吧？现在很 多刚出来工作的年轻人几乎都是“月光族” ，没有存钱的习惯，如果 过几年自己想出来做生意或结婚要急用钱的时候， 就没有多余的钱开 支了，我们银行现在代理的一款理财保险产品就特别合适做创业金和 结婚准备金的规划， 积累上三、 五年有需要的时候可以连本带息一次 性取出，而且还有附带两到三倍的意外保险， 我让我们专业的保险经 理（理财经理）给您介绍一下？ 话术 2：针对对中青年客户 XX 先生/小姐，您小孩还在念书吧？现在小孩的教育花费是越来 越高了，得趁着年轻多攒点才行啊。 我们银行现在代理一款保险理财 产品，很合适为孩子积累一份教育储备金， 我让保险经理 （理财经理） 给您详细介绍一下！ 话术 3：针对中老年客户 阿姨/ 大伯，还没退休吧？现在物价越来越高了，钱也越来越不 值钱了，像您这样一辈子攒点钱也不容易啊， 您这钱如果这几年用不 着，建议您多存几年办一份保险理财产品， 可以当着以后您的养老金 或者给你子女留着都行。我让我们的理财经理给您介绍一下吧！ 话术 4：针对帐户资金较大的 30-40 岁左右的客户 XX 先生/小组，我看您账户上的钱如果近期不用的话， 可以办理 一款保险理财产品， 我觉得给孩子准备教育金特别合适， 我让理财经 理给您详细介绍一下吧！ 话术 5：针对存定期存款的客户 您这钱一直存定期， 从理财规划的角度看太可惜了， 现在很多客 户都将定期存款转为保险分红理财产品， 即有固定收益， 每年还有分 红，如果银行降息，固定收益也不会降，如果加息，分红产品的收益 也会水涨船高，是现代人全新的理财方式，您看看这个产品，很合适 您… .我请我们专业的理财经理给您详细介绍一下吧 ! （二）促成 1、寒暄赞美 A ：“XX 小姐/先生，经常看您来我们银行，应该就在附近上班 吧？” B ：“是啊，在…。” A ：“哇，很厉害哦，我听说那个公司很大，工资待遇非常好。 ” 等等。 2 、产品切入 A ：“XX 小姐/ 先生，您这笔钱不急着用吧？” B ：“不是很急用，怎么啦？” A ：“您这么多钱放活期利息很低很不划算的，活期利息现在每 年利率才是 0.5%，您办理了我行的保本保息产品了吗？” 3、产品介绍 引入