浅谈合规文化建设重要性.docxVIP

精选文档 精选文档 PAGE PAGE10 精选文档 PAGE WORD格式 多年来，商业银行不停发生违纪违规案件， 给银行的信用和社会形象带来了不利影响。 大部 分案件都裸露出的共同问题是“十案九违规”。 血的教训带给我们的启迪是： 不是没有完美 的规章制度，而常常是很多职工有章不循、内控履行力不强， 对待工作麻木粗心， 对待风险 不以为然造成的。 好多事例告诉我们：十年的安全经营，经不起一朝的安全事故发生。出一个案件，全部业绩都会归零，甚至交几年翻可是身来。所以说案件风险是最大的风险。目前，一些合规、 制度、责任、风险、自我保护等意识不强的职工的确存在，精神不振、进步心不强、职业素 养不高、价值取向变异等现象也时有显露。因而可知，增强合规文化建设，成立起案件防备的长效体制，显得尤其重要。 所谓合规文化，顾名思义就是凡事符合规则和常理， 是指公司内部自上而下的全部从业 人员主动恪守各样规章管理制度， 自觉保护规则的有效性与威望性的一种气氛与体制。 合规 文化所包含的内涵应包含诚实、守信、正直、谨慎等道德价值标准和行为操守准则。 一、增强合规文化建设的重要意义 (一)是保证银行稳重运转的内在要求 目前我国一些金融机构仍旧着重市场营销和拓展，忽略业务的合规性管理，有的甚至不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，其背后常常暗藏着操作人员合规守纪意识 短缺，这恰好反应出合规文化在我国银行业的浅薄和缺失，合规文化还远远没有浸润到银行的平时管理和决议中。 (二)是银行适应外面看管要求的需要 近来几年来，我国依法治理的进度显然加速，银监会对商业银行看管日益规范、全面、严格。 这对银行业合规经营提出了更高的要求。近来银监会的看管趋向和国内商业银行的实践表 明，合规管理内容已归入看管机构和各商业银行议事日程。这就要求我们成立一整套有效管理各种风险的职业行为规范和方法，自觉在本行内形成浓重的合规文化。 (三)是银行提高制度履行力的中心所在 提高制度履行力不外乎两点： 一是加大违规办理力度， 形成对违规行为严苛打击的高压 态势；二是培养合规文化，经过合规文化的形成，使职工从被动合规走向主动合规，创立人人合规的优秀气氛。从这两条门路的成效来看，第一条是治标之策，而第二条才是治本之策。所以，我们应努力培养合规文化。 (四)是银行落实科学发展观的重要保障 1 专业资料整理 WORD格式 有的银行以为“中规中矩就不可以加速发展”，致使在片面追求发展过程中埋下风险隐患，甚至发展成就遇到案件吞噬，最后限制业务的连续发展。实践证明，合规经营是科学发展的基 石，拥有优秀的合规文化的银行必定拥有连续竞争力，进而给银行带来财产收入和名誉价值，促使银行与外面环境的协调、可连续发展。 (五)是保障职工亲身利益的有力武器 在一些网点检查发现问题时，总有人以为不足挂齿，对处分有反抗情绪和逆反心理。其实这是对大家的一种好心保护，由于惊天大案的炮制，不在违规大小而在人情和习惯。少量职工为贪欲违章操作，锒铛入狱，不单自己声名狼藉，还给同事和家人带来无尽的难过，给 银行和国家造成巨大损失。他们悔不妥初的同时，也责备“当初怎么就没人拉自己一把？”假如大家都按章做事了，惨剧就不会发生。 二、如何增强合规文化建设 (一)领导重视，领先垂范 巴塞尔银行看管委员会曾明确提出： 高层做出楷模，合规才最为有效。 领导者的优秀示 范能带动和影响职工自觉恪守各项制度， 领导如缺少合规意识， 履行制度不力，就会听任甚 至滋长违规操作的民风。 别的，还要关怀职工的工作和生活， 帮助解决实质困难， 使其对合 规文化有认可感和归属感，自觉建立主人翁责任感。领导只有对自己从严、 对工作从严，才 获得民众的拥戴，真实做出成绩。 (二)全员参加，人人有责 银行是高风险的行业，风险散布于全部业务流程和工作环节，与全体职工都息息有关。 所以，只有让合规的观点和意识浸透到每个职工的血液中，形成大众性的合规文化，把坚持合规操作和管理看作每个部门、每位职工平时工作的神圣职责，自觉养成按章做事、遵纪守纪的优秀习惯，才能有效控制风险，保证银行经营不偏离目标，实现经营价值的最大化。 (三)灌注理念，创立气氛 可经过多种寓教于乐的形式，使“违规就是风险”、“合规操作是岗位第一要务”、“合规创立价值”、“事事合规、不时合规”、“主动合规、尊敬别人、保护自己”、“合规无 小事、违规则大事”、“以合规为荣、以违规为耻”等理念和文化人心所向，使大家意会“千里之堤，毁于蚁穴”、“冷视制度比案件、事故更可怕”、“合规是严肃的爱”的道理，自 觉从思想上筑起不违规、不违纪的“防火墙”。 (四)健全制度，完美规矩 2 专业资料整理 WORD格式 一是各机构、条线应成立违规“问题库”、“举措库”，并按期对各项制度、流程、人员进行评论与完美，根绝