反洗钱知识测试题库.pdfVIP

反洗钱知识测试题库 一、单选题 1. 我国________最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 A、修订后的新宪法； B、修订后的新刑法； C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。 2. 反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（ ）。 A. 大额和可疑交易数据报送 B ．客户身份识别 C.客户身份资料和交易记录保存 D. 反洗钱监督检查 3．以下说法正确的是： （ ） A. 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位， 但可以不明确专人负责大 额交易和可疑交易报告工作。 B. 金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操 作规程，内控制度需要向中国人民银行报备， 操作规程不需要进 行报备。 C. 金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的 执行情况进行监督管理。 4. 各金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（ ）。 A．实事求是 B ．规范管理 C．严进宽出 D ．了解你的客户 5. 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理 办法》，下列业务类型中应当进行客户身份识别的有（ ）。 A. 单个被保险人保险保费金额人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同 B.保险保费金额人民币 2 万元以上或者外币等值 2000 美元以上且 以转账形式缴纳的人身保险合同 C.在客户申请解除保险合同时， 如退还的保险费或者退还的保单现 金价值金额为人民币 5000 元以上或者外币等值 500 美元以上的 6. 保存客户身份资料和交易记录的主要目的是 ( ) 。 A. 可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和 证明； B. 可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑 交易提供依据； C. 以上都对。 7. 金融机构对风险等级最高的客户至少每 ( ) 进行一次审核。 A. 半年 B. 一年 C. 两年 8. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 规定客户身份资料和交易记录的保存期限至少保存（ ）。 A. 3 年 B. 5 年 C. 10 年 D. 8 年 9．反洗钱预防措施的核心制度是（ ）。 A．大额交易和可疑交易报告制度 B ．客户身份识别制度 C.客户身份资料和交易记录保存制度 10. 单笔或者当日累计人民币交易（ ）元以上或者外币交易等值 （ ）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、 现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向 中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。 A. 1 万 1000 B. 2 万 2000 C. 1