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— PAGE \* Arabic 1 — 融资计划书范本 XXX 公司（或XXX 项目）  商业计划书  年月  （公司资料）地址邮政编码联系人及职务电话传真网址/电子邮箱  报告目录  第一部分  二.产品状况  1.主要产品目录（分类、名称、规格、型号、价格等）  2.产品特性  3.正在开发/待开发产品简介  4.研发计划及时间表  5.知识产权策略  6.无形资产（商标/知识产权/专利等）  三.产品生产  1 ?资源及原材料供应  2.现有生产条件和生产能力  3.扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力  4.原有主要设备及需添置设备  5.产品标准、质检和生产成本控制  6.包装与储运  第三章市场分析  一.市场规模、市场结构与划分  二.目标市场的设定  三.产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析  四.目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段（空白/新开发/高成长/成熟/饱和）产品排名及品牌状况  五.市场趋势预测和市场机会  六.行业政策  第四章竞争分析  一.有无行业垄断  二.从市场细分看竞争者市场份额  三.主要竞争对手情况：公司实力、产品情况（种类、价位、特点、包装、营销、市场占率等）  四.潜在竞争对手情况和市场变化分析  五.公司产品竞争优势  第五章市场营销  概述营销计划（区域、方式、渠道、预估目标、份额）  二.销售政策的制定（以往/现行/计划）  三.销售渠道、方式、行销环节和售后服务  四.主要业务关系状况（代理商/经销商/直销商/零售商/加盟者等），各级资格认定标准政策（销售量/回款期限/付款方式/应收帐款/货运方式/折扣政策等）  五.销售队伍情况及销售福利分配政策  六.促销和市场渗透（方式及安排、预算）  1.主要促销方式  2.广告/公关策略、媒体评估  七.产品价格方案  1.定价依据和价格结构  2.影响价格变化的因素和对策  八?销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。  九.市场开发规划，销售目标（近期、中期），销售预估（3-5年）销售额、占有率及计算依据  第六章投资说明  一.资金需求说明（用量/期限）  二.资金使用计划及进度  三.投资形式（贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等）  四.资本结构  五.回报/偿还计划  六.资本原负债结构说明（每笔债务的时间/条件/抵押/利息等）  七.投资抵押（是否有抵押/抵押品价值及定价依据/定价凭证）  八.投资担保（是否有抵押/担保者财务报告）  九.吸纳投资后股权结构  十.股权成本  十一.投资者介入公司管理之程度说明  十二.报告（定期向投资者提供的报告和资金支出预算）  十三.杂费支付（是否支付中介人手续费）  第七章投资报酬与退出  一.股票上市  二.股权转让  三.股权回购  四.股利  第八章风险分析  一.资源（原材料/供应商）风险  二.市场不确定性风险  三.研发风险  四.生产不确定性风险  五.成本控制风险  六.竞争风险  七.政策风险  八.财务风险（应收帐款/坏帐）  九.管理风险（含人事/人员流动/关键雇员依赖）十.破产风险  第九章管理  一.公司组织结构  二.管理制度及劳动合同  三.人事计划（配备/招聘/培训/考核）  四.薪资、福利方案  五.股权分配和认股计划  第十章经营预测  增资后3-5年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计算依据第十一章财务分析  一.财务分析说明  二.财务数据预测1?销售收入明细表  2.成本费用明细表  3.薪金水平明细表  4.固定资产明细表  5.资产负债表  6.利润及利润分配明细表  7.现金流量表  8.财务指标分析  1)反映财务盈利能力的指标  a.财务内部收益率（FIRR ）  b.投资回收期（P