风险管理自我评估报告格式.pdfVIP

（公司全称） XXXX 年度风险管理自我评估报告 注册地址： 董 事 长： 总 经 理： 报告撰写人： 联系电话： 总经理签字： 公司盖章： 一、整体风险评估 总体风险水平 风险方向 1 、整体风险评估（低、中、高） 公司面对的主要风险 公司风险管理的有效性 董事会和高级管理层的管理质量和审慎程度 应关注的问题 2 、整体风险发展趋势（下降、稳定、上升） 经济发展情况 市场环境 经营策略和计划 兼并、收购计划和机会 法律和监管变化 二、单项风险评估 （一）信用风险 风险水平 风险方向 1.评估 2. 内在风险水平（低、中、高） 信贷组合 产品类型 信贷余额和增长 信贷评级分布 产品和行业多样性 借款人组成 大额风险集中度 贷款期限分布 不良贷款的水平和发展趋势 拨备充足性 担保覆盖率 同业比较 对主要信贷产品的描述 非信贷业务 非信贷业务的资产余额和复杂性 银行同业业务 证券投资、交易和承销 信用支持（例如为客户提供担保） 资本市场工具和衍生交易工具 3. 风险管理水平（强、可接受、弱） 董事会和高级管理层的监控 董事会和高级管理层对本公司各类业务的内在风险识别和了解程 度 董事会和高级管理层根据风险偏好制定和审批相关风险的政策和 程序，实施风险管理的情况 董事会和高管层对各类风险的计量方法的了解掌握程度，对新业 务有关风险的评估和审批情况 董事会和高管层对各类风险管理资源配备的充分性 政策、程序和限额结构的有效性 针对不同风险类别所制定的政策、程序和限额结构，这些政策、 程序和限额结构是否得到了相关管理层的审查和批准 政策中对业务活动权责的规定情况 合规性监测程序的制定和实施情况， 包括由公司内独立部门 (如内 审部门、合规部门 )对所有政策、程序和限制所进行的合规性检查 风险计量、监测和管理报告系统 用于计量和监控各类风险的主要假定条件、数据来源和程序是否 得当、是否有充分的分析和文档记录，是否具备持续检测其可靠 性的系统 在各类风险识别、计量、监测和控制中所采用的量化方法、技术 手段 各类风险管理的报告路线、频率和报告内容，向董事会及风险管 理委员会、管理层及风险管理部门提供报告的及时性和完整性情 况 内部控制和审计 内控机制与公司各类风险和内在风险水平的匹配情况 组织架构中是否有明确的权责划分来对政策、程序和限额的正确 实施进行监控，主要监控手段 财务、运营和监管报告是否可靠、准确、及时，有关例外事件的 审批、文档记录及调查情况 内审部门的独立性和资源配备的充分性 内审或其他控制评估程序是否足以覆盖机构的所有运作，且做到 独立和客观 董事会和高级管理层对已识别的重大内控缺陷的关注程度，所采 取的措施 审计识别的主要缺陷和纠正情况，以及对整改纠正情况的后续监 督 4. 风险发展趋势（下降、稳定、上升） 对各类风险的发展趋势分析时，需要兼顾外部因素和内部因素。 公司应结合宏观经济金融形势、法律环境、监管政策、竞争环境、技 术进步等外部因素，以及公司发展战略、重要人事变动、风险管理体 系和内控体系的变化、 业务发展趋势、 新产品新业务开展情况等内部 因素，研究分析各类风险的变动方向， 使评估结果不仅能够反映当前 的综合风险状况，而且能够对风险的发展趋势做出前瞻式预测。 （二）市场风险 风险水平