银行柜面个人业务课件：个人理财购买.pptVIP

适用环境：Xbank2.0 2013.11.18 私人银行理财产品柜面购买 1-1 柜面操作步骤--客户提交资料及凭证审核 客户本人+有效身份证件+民生 借记卡 私人银行代理收付业务申请书。 私人银行产品认购/参与申请书 2-1 柜面操作步骤-- 30331交易选择客户类型、凭证类型，刷卡，输入密码 2-1 柜面操作步骤-- 30331交易系统联动联网核查 2-1 柜面操作步骤-- 选择产品类型--输入产品代码--点余额按钮，查询余额是否足够--输入购买金额--核对信息无误之后点击提交按钮 2-1 柜面操作步骤-- 提交之后系统提示-请求授权 2-1 柜面操作步骤--打印申请单 授权通过之后，系统提示交易成功页面，点击确定。 2-2 柜面操作步骤--打印申请单 直接进入打印页面，按要求打印私人银行代理收付业务申请书即可。 打印业务受理单正面 打印业务受理单第一联背面，并给客户签字确认 业务提示 【业务提示】 1、申请书需要客户本人签字。 2、请注意信托计划代理收付业务及私募股权基金代理收付业务使用《XX产品代理收付业务申请书》、理财产品业务使用《私人银行理财业务申请书》。 3、我行发行的自有理财产品执行《中国民生银行厅堂理财产品销售管理办法》；我行代销的理财产品执行《中国民生银行代销业务销售规范管理办法》（民银发[2013]34号）的有关规定。 4、柜员为客户办理理财产品认购资金划转前，应当遵守下列规范： （一）必须为通过我行运营管理相关岗位资格认证的我行正式员工； （二）确认客户认购的理财产品在我行发行、代销产品名单内； （三）按要求识别客户身份，审核理财协议与理财业务申请书内容一致性，并经客户及理财经理签字确认； （四）确认收款账户为理财资金归集账户； （五）办理理财认购金额在100万元人民币（含）以上时，应对客户进行风险提示。 5、支行监控岗应关注理财产品销售的整体情况，搜集支行厅堂内的异常状况，对理财经理和柜员反馈的可疑信息进行跟踪，对异常情况应立即向分行报告，并登记支行监控岗工作日志。 第16页 谢谢大家！ 财有源 智无极