银行如何做好合规文化建设工作.pdfVIP

浅谈如何做好合规文化建设工作 合规，是银行业内部一项核心的风险管理活动。积极开展合规文 化教育，推行合规理念，增强全员合规意识，提高员工的案件防范意 识，使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制 方法，是省联社开展合规文化建设年活动的最终目标，也是县联社成 立合规管理部门的忠实想法。 近几年来，通过 从严治社、精细管理等工作，我社虽在合规风 险管理，案件防控等方面取得了一定成绩，但开展合规管理起步晚， 合规文化建设尚处在初步阶段，合规风险管理工作还相对薄弱，稍一 放松，一些贯性违规问题就会反弹，导致改革发展成果付诸东流。 分析当前合规管理中存在的问题，认为主要有以下几个方面： 一是思想认识不到位。农村信用社作为经营货币的企业，从部分 管理层到员工对合规文化建设认识都存在一些偏差。重业务拓展，轻 合规经营，合规理念和风险意识不够深刻牢固，有些社为了追求短期 经营效益，而排斥合规文化建设的现象严重。 二是合规督导角色执行不到位。县联社成立合规管理部门，在基 层社安设合规督导员，其目的是为了能够更好地让合规督导员暴露基 层营业网点在经营过程中存在的问题，并不断地加以整改，以期不断 完善合规管理文化建设。然而实际工作中大部门社合规督导员合规意 识不强，抱着