银行的合规建议.pdfVIP

ⅩⅩ银行的合规建议 长期以来，ⅩⅩ银行一直未将合规作为一个重要的风险源来管 理，更没有将合规风险管理摆上应有的重要位置，从目前中行开展的 合规建设年和风险管理年活动情况看，中行在合规风险管理中存在一 些问题，合规风险管理意识淡薄，合规风险管理机制不健全，合规风 险管理法规制度缺乏可操作性等。 因此必须形成科学有效的合规管理机制，促进中行合规风险管理 活动的顺利开展，真正提高合规风险管理水平，提出以下改进建议： 1.完善合规管理制度 建立诚信举报机制，促进那些平时不守规矩的人们在思想上时刻 牢记、行为上处处体现银行业金融机构最高标准的职业操守，把合规 管理部门作为诚信举报的重要渠道之一，建立违规举报机制，为内部 员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径，并对举报人进行有 效保护。 2.营造监看的合规氛围 要树立主动合规的合规文化，倡导主动发现和暴露合规风险隐患 或问题，并相应地在业务政策、行为手册和操作程序上进行适当的改 进。过去那种“以习惯代替制度，以情面代替处罚”的旧的文化一定 要加以摒弃，取而代之的正应当是主动合规、自觉合规、上下合规、 内外合规的全面合规时代的到来。 3.明确合规职责 合规管理职责的进一步明确，需要深入了解合规工