银行合规体会塑合规文化 做合规员工.pdfVIP

塑合规文化 做合规员工 俗话说，“没有规矩，不成方圆”，这是对合规文化重要性深入浅出的最 好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。如果把农行的各项工作比作一 个天文数字，那么合规是“1”，而我们的努力、汗水、荣誉、奉献共同组成了一 串长长的零，没有合规，再多的零也没有丝毫的意义。 “你们不嫌麻烦啊？每次都要拿着印鉴对比半天，我经常过来，还能造假不 成？太较真了吧！”“我的身份证忘带了，我就住这边附近，先帮我把钱点好，我 一会把身份证给你送来，没事儿，别太较真。”“我们是夫妻俩，谁签字不都一样 吗，你也太较真了。”工作中，这样的情况时有发生。“较真”，听起来颇有轻视 之意，但仔细琢磨起来，其实不然，我们的“较真”正源于对职业的尊重和制度 的遵从，是做好本职工作的前提与基础。 举个常见的例子，在银行临柜业务中，损坏换卡、挂失补卡、重写磁条、 密码重置四类高风险业务是比较特殊的业务，其中一个环节是填写特殊业务信息 核对表。对于这个环节，有些客户可能对于信息表中的一些必答项和选答项问题 回答比较模糊，而我们的柜员有时看到客户如此着急，也就急匆匆地给办了。殊 不知，这种行为是坚决不可取的，它会引发潜在的风险。 金融业是个高风险的行业，很多的规章制度看