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集团有限公司融资管理制度 第一条 为规范集团公司的融资行为，加强对融资业务 的控制，降低融资成本，有效防范资金管理风险，维护集团 公司利益， 根据 《中华人民共和国公司法》 ，《集团公司章程》 及国家有关法律法规和规范性文件，结合集团公司实际情 况，制定本制度。 第二条 本制度适用于集团公司各分公司、子公司及机 关各部门。 第三条 本制度所称融资，是指集团公司为了满足生产 经营发展需要，通过发行债券或者银行借款等形式筹集资金 的活动。 第四条 融资活动应符合集团公司中长期战略发展规 划。基本原则是： 1、总体上以满足集团公司资金需要为宜，统筹安排， 合理规划。 2 、充分利用各级政府及行业优惠政策，积极争取低成 本融资，如：无偿、资助、无息或贴息贷款等。 3、长远利益与当前利益兼顾。 4 、权衡资本结构对企业稳定性、再融资或资本运作可 能带来的影响。 5、慎重考虑集团公司的偿债能力，避免因到期不能偿 债而陷入困境。 6、严禁分公司擅自融资、借资以及担保。 第五条 融资活动内部控制目标 1、保证融资活动在发生前必须得到适当的审核。 2 、保证融资业务在法律允许的范围内进行。 3、保证利息的正确计提和支付。 4 、保证股东权益被合理地确认。 第六条 融资管理中心是集团公司融资活动的主办部 门。 第七条 融资管理中心负责完善集团公司融资管理制 度，控制融资风险。 第八条 融资管理中心负责集团公司融资结构分析，拟 定集团公司年度及中长期融资方案，并负责对集团公司的融 资方案进行财务评价及效益评估；负责集团公司融资活动的 策划、论证与监管，审核集团公司的重要融资活动，提出专 业意见，并对集团公司的融资活动进行跟踪管理；负责集团 公司融资管理（包括权益性融资和债务性融资） ，负责资金 筹划、信贷管理工作。 第九条 融入的资金投入使用后，资金使用部门和集团 公司财务部、风险控制部必须对资金的运行进行监督，发现 其与生产经营需要存在不符之处，应及时上报主管负责人， 并按照审批决定作出调整。 第十条 融资管理中心对融资活动进行定期和不定期 检查，并对融资结果的以下方面进行评价： 1、融资业务进行前是否经过合法授权和批准。 2 、融资相关文件是否经股东大会、董事会指定的授权 代表签署。 3、融资是否符合本制度的有关规定。 4 、融资带来的实际收益以及对集团公司未来的影响。 5、其他需要评价的方面。 第十一条 融资管理中心根据年度预算，编制集团公司 年度融资方案。包括融资额、融资方式、结构及可行性分析 等资料，报集团公司总经理办公会审核后提交董事会审批。 财务部根据授权，与金融机构联系、洽谈，达成融资意向， 签订融资合同或协议，办理融资手续，直至取得资金。 第十二条 融资管理中心要加强审查筹资业务各环节 所涉及的各类原始凭证的真实性、 合法性、 准确性和完整性。 加强对筹资费用的计算、核对工作，确保筹资费用符合筹资 合同或协议的规定。 第十三条 融资管理中心应当结合偿债能力、资金结构 等，保持足够的现金流量，确保及时、足额偿还到期本金、 利息。 第十四条 融资管理中心严格按照筹资合同或协议规 定的本金、利率、期限及币种计算利息和本金，经有关人员 审核确认后，与债权人进行核对。本金与应付利息必须和债 权人定期对账。如有不符，应查明原因，按权限及时处理。 第十五条 向金融机构的借款应按期归还，如遇特殊情 况不能按期归还的，应及时向金融机构申请延期，避免逾期 罚息。支付借款利息，应根据合同规定逐笔进行复核，避免 损失。 第十六条 融资管理中