个人金融业务工作总结.doc

个人金融业务工作总结 回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆， 结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一 定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点 营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销 售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端 客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到 理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和 问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高 度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓 展市场，加大营销工作。 以下是 11 年度个人工作总结报告： 一、17 年具体工作总结： 客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作： 1. 抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群 ; 通过前台柜台输送，运用银掌柜 crm 系统，重点发展 vip 客 户，新增 vip 贵宾客户 ; 2. 进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜 crm 系统 将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建 立了部分客户信息 . 在了解客户基本信息对客户进行分类维 系的同时 . 进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效 ; 3. 加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴， led 横幅等方式传递信息，起到一些效果 ; 4. 结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进 一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、 中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。 自身培训与学习情况： 在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客 户经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大 afp 资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年 7 月通过了 全国组织的 afp 金融理财师资格认证考试，并于 10 月取得 资格证书 ; 通过 afp 系统规范培训，经过本阶段的学习后， 提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做 投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产 品，把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标。能 将所学知识转化为服 务客户的能力，结合我行实际情况参加 it 蓝图培训， 不断提高自己业务能力 二、存在的不足： 尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开 展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小， 与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理 未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发 展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理 财渠道有待拓展，我行的特色产品：汇聚宝，外汇宝，纸黄 金，人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推广开 （ 受营 销人员，业务素质等方面的制约 ） 缺少专业性理财。 不足处： 1. 基础理财客户群 （ 中、高端客户 ） 较少，对客户信息资 料了解不全 （地址、号码、兴趣爱好 ） 缺少对客户的维护 ; 2. 营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发 挥个人能力 ; 3. 业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多 渠道从前台向理财室输送客户信息 ; 三、来年工作打算 1. 在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务 市场，应对同业竞争，进快迅速发展我行的理财业务， 2. 不断加强素质培养，作好自学及参加培训 ; 进一步提 高业务水平 3. 加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客 户量的增长。 4. 结合我行工作实际加强学习，做好 it 蓝图新系统上 线工作，做好 XX 年个人工作计划。 在即将过去的这一年里，针对我在工作上的不足，我进 行了长久的反思总结，我存着的不足之处有以下几点： 第一、 计划不明确，不连贯 ; 第二、 工作的持续跟踪做的不到位 ; 很多业务的开发有 时候是从 老客户的持续跟踪开始，通过客户转介绍等的一些方式 开发的。 第三、老客户转化做的不够。 针对这几个问题，新的一年结合工作性质取长补短我的 工作计划是： 第一、 注重老客户的转化，原来有一些贷款客户平时 从银行贷款资金一时花不完会希望做一些理财，原来我不太 重视这些，现在已经开始跟踪维护。 第二、 指定客户开发计划，从年前这段时间的市场开 发情况来看，总结分析客户群体，根据客户对风险的喜好和 承受能力锁定客户群，通过参加理财讲座、专业会议、社区 活动等方式跟这些群体取得联系，开发业务。 第三、积极参加社区活动，创造更多条件开发客户资 源。 第四、 对于客户的持续跟进，要细致耐心，做好详细 的客户跟踪 笔记，耐心的为客户答疑解惑，成交在于持续的跟踪之 下。 第五、 积极的跟公司优秀的同事们学习沟通。 第六、 平时加强金融知识的学习，不断的充实自己的 大脑。 第七、 严格要求自己按照以上计划开展新一年的工作 ** 年我市金融工作以加大金融对经济的支持力度为