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银行从业人员考试题库（信贷业务知识） 6 271、洗钱者首先将犯罪收益存入甲国银行，并用其购买信用证，该信用证用于某项虚构的 从乙国到甲国的商品进口交易， 然后用伪造的提货单在乙国的银行兑现。 试问洗钱者的通过 下列哪种方式进行洗钱。 （C）。 A 、借用金融机构 B 、保密天堂 C、仿造商业票据 D 、通过证券和保险业洗钱 272、《商业银行法》第三十九条规定： “对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比 例不得超过（ B ）”。 A 、5% B 、 10% C、 15% D 、20% 273、甲某是商业银行信贷人员， 其给某服装厂进行贷款业务中严格审查服装厂的偿还能力， 且数额巨大，致使银行遭受重大损失，司法机关对其的处罚是（ A ）。 A 、处于五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金 B 、处于五年以下有期徒刑或者拘役，或单处一万元以上十万元以下罚金 C、处于五年以上有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金 D 、处于五年以上有期徒刑或者拘役，或单处二万元以上二十万元以下罚金 274、甲和乙准备设立经营烟花爆竹的生产经营的有限责任公司， 甲出资 20 万元， 乙出资价 值 40 万元的机器设备。公司设立登记后在经营过程中发现乙的机器设备价值只有 20 万元。 则下列关于甲和乙设立的有限责任公司成立日期的说法正确的是（ C）。 A 、股东达到设立公司合意日期 B 、经有关部门批准同意日期 C、公司营业执照签发日期 D 、乙补缴出资并获得公司登记机关确认日期 275、2003 年 4 月 8 日，我国第一家农村合作银行（ C ）农村合作银行正式挂牌成立。 A 、江苏张家港 B 、天津市 C、宁波鄞州 D 、江苏泗阳 276、一般所说的货币供应量指标是指（ C ）。 A 、M0 B 、M1 C、M2 D 、L 277、商业银行违反规定，提高或者降低利率以及采用其他不正当手段吸收存款的行为属于 （A ）。 A 、非法吸收公众存款罪 B 、集资诈骗罪 C、私设“小金库”罪 D 、没有犯罪 278、非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的区别的关键是（ C ）。 A 、是否涉及巨额资金 B 、是否涉及众多被害人 C、是否具有非法占有为目的 D 、是否由单位组织实施 279、王某是乙企业销售人员， 随身携带盖有乙企业公章的空白合同书， 便于随时对外签约。 后王某因收取回扣被乙企业除名， 但空白合同书未收回。 王某以此合同书与丙签订买卖合同， 该买卖合同的效力应当认定为（ D ）。 A 、不成立 B 、无效 C、效力待定 D 、有效 280、将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失 的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于（ B ）的风险管理方法。 A 、风险对冲 B 、风险分散 C、风险转移 D 、风险规避 281、下列不属于风险转移方式的是（ D ）。 A 、保险 B 、担保 C、转让 D 、客户分散 282、风险识别的主要方法不包括（ D ）。 A 、失误树分析法 B 、VaR C、专家预测法 D 、流程图分析法 283、（A ）并不消灭风险源，只是风险承担主体改变。 A 、风险转移 B 、风险规避 C、风险分散 D 、风险对冲 284、计算资本充足率和核心资本充足率时，都应该扣除（ A ）。 A 、商誉 B 、商业银行对未并表金融机构的资本投资 C、附属资本 D 、商业银行对非自用不动产和企业的资本投资 285、以下风险中，属于系统风险的是（ B ）。 A 、信用风险