银行保险人员管理办法课件.pptx

银行保险人员管理办法;保险行业是一轮初升的太阳 信泰是一棵刚刚长出嫩叶的小树 信泰是一颗冉冉升起的新星 信泰的发展空间是无限的 ; 寿险行业的潜力巨大;大 纲;设立职涯规划的重要性; 用人标准： 勤奋、务实、 简单、创新、守纪律、 有责任 经营理念： 唯创新才能领先 唯卓越才能恒远 ;信泰客户经理用人观—应具素质;业务操作系列 业务管理系列 内勤实务系列 资格认证系列 荣誉授予系列;所有外勤人员;地位的提升;业务管理系列;兼职讲师;金融理财师 AFP CFP ;??峰会 信泰之A 信泰季度论坛 （物质、荣誉） ;快乐=成长+收入;基本法解读;基本法的意义;总公司银保;分公司本部 或中支;新旧基本法比较;（一）销售公司产品； （二）活动管理工具的填写； （三）早夕会以及相关会议的参加； （四）网点业务推动与业绩追踪； （五）定期和所辖网点、分理处、支行进行有效沟通与维护； （六）培训与辅导网点人员销售信泰产品； （七）网点宣传布置以及网点活动策划、实施； （八）取单送单、投保单初审、为网点配送各种单证资料； （九）客户保全及售后服务； （十）公司交办的其他工作。 ;业务人员的聘用基本条件 1、年龄在22周岁—45周岁； 2、国家承认学历的专科以上学历（含大专），郊区县等四级机构业务人员的学历可以放宽至中专（含高中）。但当一个郊区县业务人员人数超过5人时，中专或高中学历人数不能超过50% 3、身体健康、相貌品行端正、具有进取精神； 4、语言表达能力较好，具务较强的协调、公关能力和分析问题、解决问 题的通力，有销售管理工作经历者尤佳； 5、对于优秀人才可适当放宽上述条件，报总公司银行保险业务部审批； 6、公司规定的其他条件； ; 包括：基本养老保险、基本医疗保险、失业保险、工伤保险、生育保险以及其它国家规定的法定福利。;客户经理收入：; 司龄工资系数体现人性化，有助于提高忠诚度； 学历工资系数体现教育成本的价值。; ★A、B、C类机构晋升机制及考核 ★薪酬福利相关制度 ;;;;1、考核期必须以自然月为单位整月计算，可给予最长不超过一个月的培训期，考核起始日由分公司在报备材料中进行说明。 2、见习客户经理试用期考核的规定如下： a、试用考核期原则上为三个月，业绩提前达的允许提前转正， 入司满6个月尚不能转正予以劝退； b、转正前须通过转正培训并取得《保险代理人资格证书》； c、品质管理或者日常管理须合格。;季度考核为1月1日至3月31日和7月1日至9月30日； 半年考核为1月1日至6月30日和7月1日至12月31日。 由见习转正的客户经理：转正日距离季度考核结束日的时间不足一个月的，不参加本季度考核；超过一个月的，参加本季度的考核，考核业绩计算以完整的季度考核标准×时间比例计算；转正日距离半年考核期结束日的时间不足两个月的，不参加本半年考核，直接维持“初级客户经理二级”的职级不变；超过两个月的，可以参加本半年考核，考核业绩计算以完整的半年考核标准×时间比例计算。 ;考评内容;;1、达到晋升条件的，每次最多晋升一级； 2、达不到现任职级的维持标准的, 原则上最多可允许降级一级。但对于实际达成保费与职级倒挂4级及以上的客户经理，则可根据实际达成的保费就近挂级。 3、业务人员的考核，需重视工作考核和素质（业务品质、个人品德）考评。 4、考核后，如考核期间保单有犹豫期退保件并对考核结果产生影响的，要对犹豫期退保业绩进行扣减，已获得利益进行回归。;薪酬福利相关制度;年 终 奖：客户经理的年终奖=年度保费实际完成量×各险种客户 经理的业绩提奖比例×20%×年终考核总得分%，客户经 理年终考核得分结果将与年终奖金挂钩，考核办法如下：;1、客户经理所辖网点的保单犹豫期退保，将扣回其相应的业务绩效提奖；对考核中晋升的客户经理，若晋升后发生退保，如未达到晋升要求，机构视情况将其降回原职级。 2、渠道/区域经理辖下营业单位的犹豫期退保，将扣回相应的月度管理津贴。 3、年终奖的发放以年度末在职为条件，在核发时如有下列情形之一则停发：业务人员离司；业务人员转其他系列或内勤。 4、业务人员均是与公司签订劳动合同的正式员工，享受公司规的与销售支持内勤岗位同等的休假、福利等待遇。 ; 永远、永远、永远不要放弃!;恒信稳健 厚德致远 海纳百川 礼贤重才 勤奋务实 令行禁止 一朝结缘 一生守信