银行现金管理之银企直联服务方案(客户经理版).pdfVIP

ⅩⅩ银行现金管理之银企直联服务方案 （客户经理版） 一、方案简介 企业 ERP 系统银企直联服务是ⅩⅩ银行面向已经使用财务软件 或资金管理软件、并且希望通过财务软件或资金管理软件直接进行银 行业务操作的各类企事业单位，推出的基于网上银行的银企直联服务 方案。 二、客户需求分析 目前，财务软件已经在国内企业得到越来越广泛的应用。越来越 多的企业——特别是集团企业——希望通过财务软件的支持构建自 身的 ERP 系统，将企业内部的物流、信息流、资金流、管理流、增 值流等紧密地集成起来，建立以资本为纽带，以核算、预算、资金管 理为核心的财务体系，实现基于资金集中统一监控、面向整个集团集 中管理的规范化资金管理体系，从而全过程、全方位支持资金计划、 资金支付控制、动态资金分析报告、绩效管理和战略规划的落实等。 为满足企业财务信息系统自动化建设，解决企业财务信息在其 ERP系统、资金管理平台、银行资金结算体系之间信息数据不同步、 财务人员重复劳动的问题，ⅩⅩ银行推出基于网上银行的银企直联服 务方案，服务于企业 ERP 系统建设，助力企业完成财务系统自动化 建设。 企业在ERP系统与银行结算体系未直联时存在的问题： 1、企业财务数据与银行结算数据之间信息不同步。由于财务系 统中的资金流数据与企业在银行的账户信息数据相互割裂，可能出现 在一定时间范围内数据不同步的情况，这给企业监控资金，进行资金 预测和动态分析造成困难。 2、企业财务人员重复劳动，效率低下。对于相同的资金流数据， 企业财务人员需要在财务系统、银行系统重复录入操作，不仅重复劳 动，效率低下，而且存在财务人员误操作造成数据错误的可能性。 3、企业ERP系统无法对企业的资金流进行事前的风险预测与控 制。现在集团企业已经不满足于对资金流的事后核算，而是希望通过 系统自动对资金流进行事前风险预测与控制，满足动态管理需求。 三、适用对象 适用于已经使用财务软件或资金管理软件、并且希望通过财务软 件或资金管理软件直接进行银行业务操作的各类企事业单位。 四、实施方案 ⅩⅩ银行通过银企直联提供与企业ERP 系统对接的现金管理工 具。它是一种基于网上银行的电子银行系统与企业ERP 系统在线实 时对接的方式，向企业ERP 系统提供标准数据报文交换接口，企业 利用该接口作系统二次开发，实现企业ERP与银行网银的无缝连接。 企业通过 ERP 系统自动将需要银行服务的业务指令通过系统直联接 口提交给银行，从而直接通过ERP 系统使用ⅩⅩ银行电子银行各项 产品服务。 ⅩⅩ银行已经与国内多数企业使用的主流财务软件（用友软件、 金蝶软件、ORACLE、SAP、拜特软件、九恒星软件等）实现了银企 直联标准对接，使用这些财务软件的客户可以通过升级产品相应模块 快速实现与ⅩⅩ银行的银企直联服务。 查询请求实时响 应 收付款指令实 兴业银行网银系统 时处理 企业账户资金流动 态控制 Internet或专线连接 银企直联接口 财务人员权限与操作 流程控制 财务系统/ERP 银行数据同步