第三方支付机构外包服务管理方案计划应急紧急方案计划.docxVIP

第三方支付机构外包服务管理方案计划应急紧急方案计划 第三方支付机构外包效劳管理应急预案序言为确保公司各业务系统持续、稳定运行，加强外包管理，预防因外包管理的缘由造成业务系统效劳中断或外包协议的意外终止，并将外包风险可能造成的损失掌握在最小范围内，特制定本预案根据文件根据《非银行支付机构风险评估指标体系》等监管要求制定本预案。用法范围本预案适用于外包效劳商在效劳中可能出现的重大缺失，尤其需要考虑外包效劳商的重大资源损失，重大财务损失和重要人员的变动，以及外包协议的意外终止时应急管理。修订记录名目第一章外包管理监管要求 (4)其次章应急组织及职责 (5)2.1应急组织架构 (5)2.2职责与权限 (5)2.3应急组织成员联络方式 (7)第三章应急管理流程 (8)3.1启动条件 (8)3.2应急处理流程 (8)第四章预案演练和更新 (14)第一章外包管理监管要求●外包定义外包是指第三方支付机构将本来应由自身负责处理的某些事务或某些业务活动托付给效劳供应商进展处理的经营行为。效劳供应商包括独立第三方，第三方支付机构或其所属集团设立在中国境内或者境外的子公司、关联公司或附属机构。●第三方支付机构对于涉及战略管理、风险管理、内部审计、财务账务及其他有关信息科技核心竞争力的职能不得外包。●第三方支付机构外包管理的组织架构应包括董事会、高级管理层及外包管理团队●外包应急预案范围外包效劳商在效劳中可能出现的重大缺失。尤其需要考虑外包效劳商的重大资源损失，重大财务损失和重要人员的变动，以及外包协议的意外终止。其次章应急组织及职责2.1 应急组织架构为保障外包效劳应急预案的顺当施行，成立外包应急领导小组、外包应急处理协调小组，其中外包应急处理协调小组由外包商联络组、技术支持组、业务支持组和对外联络组等组成。外包管理应急组织架构见下列图：2.2 职责与权限应急领导小组主要由风控管理部、合规管理部、技术开发部、系统运维部、财务管理部、支付清算中心、客服中心、行政部等部门领导组成。主要负责外包管理应急方案的启动和决策；负责协调外部单位资源；审核应急方案和重大问题的汇报；针对外包效劳商在效劳中可能出现的重大缺失，尤其需要考虑外包效劳商的重大资源损失，重大财务损失和重要人员的变动，以及外包协议的意外终止发生时，准时向当地人民银行报告，组织指挥外包效劳的应急处置工作。●应急处理协调小组主要由风控管理部、合规管理部、信息科技部部门领导组成。负责组织、协调、施行应急方案，调配应急资源，准时向领导小组报告应急处置相关信息。●外包商联络小组由技术开发部相关人员组成。负责向应急处置协调小组供应引起外包应急预案的外包效劳商相关联络信息，负责在外包效劳商资源池中寻求其他外包效劳商信息。●技术支持小组技术开发部和系统运维部相关技术人员组成。负责在外包效劳中断的状况下，有关进展外包效劳相关故障的帮助排查、技术复原，保障业务效劳的正常运行。●业务支持小组由系统运维部、财务管理部、支付清算中心等相关业务部门组成。主要负责在外包效劳中断引起业务系统中断时，对全公司进展业务应急进展组织协调，对业务处理进展指导，以及业务应急流程管理。对外联络组包括行政人事部、客服中心等保障支持部门。主要负责协调外部资源协调，联络外单位以进展应急处理，紧急处理客户投诉等。2.3 应急组织成员联络方式第三章应急管理流程3.1 启动条件对通过多途径理解的效劳商信息经分析并确认外包效劳商在效劳中可能出现的重大缺失，尤其需要考虑外包效劳商的重大资源损失，重大财务损失和重要人员的变动，以及外包协议的意外终止时，启动外包效劳管理应急预案。对效劳商信息的分析，可以从包括但不限于以下途径进展信息搜集分析：对应急管理外包效劳商定期审计、效劳商日常效劳过程、效劳商所在行业发生重大政策改变等。3.2 应急处理流程1．复原系统生产运行2．解决由于系统故障导致的业务问题3．形成故障解决报告上报应急领导小组。4．技术应急小组形成报告上报总行应急领导小组。5．应急领导小组进展分析，并通过发文提示留意躲避。亲密与相关部门沟通与合作，重点防范业务系统崩溃、数据丧失和失密。组长宣布启动应急预案后，小组成员按预案要务实施各类防抗措施，与人民银行保持亲密联络，把握灾难状况，准时通报系统防灾、受灾及抗灾状况，快速传达人民银行对抗灾工作的指示精神，确保信息透亮和畅通。向人民银行提交突发大事处置工作报告，报告内容应包括但不限于：突发大事的描绘及分析；各项对策制定的缘由及施行效果；处置工作的费用核算及效益分析，突发大事及处置工作对将来的影响评估、处置工作的阅历教训等。4.2.1 故障发生故障的发生被发觉可能来自两个地方：