行会商会调查模板.docxVIP

方案概况 方案名称 上报日期 年??????月??????日 上报支行 申报额度（敞口） 万元 协会/商会管理方 申报类型 □?新报?/????□?续做 整体担保方式 授信产品 客户经理 规划人员 行会商会调查报告 采取如下所列的调查方式对目标客户群进行了调查，在收取所有资料复印件 时，认真核对资料原件，保证复印件与原件一致，对调查报告所述事实和数据的 真实性和有效性负责。 客户经理： 日期： 零售/公司总经理： 日期： 支行长： 日期 一、协会/商会概况 本部分重点调查以下内容： 1、协会/商会现有规模、主要经营范围和历史沿革； 2、协会/商会主要经营模式、会员企业规模，上下游情况。 1、基本情况 填写说明：协会/商会历史演变过程（包括行业协会/商会建立的时间），现有规模，?协会/ 商会概况，会员企业的分散地点等。 2、经营规模 填写说明：协会/商会名下会员数量，会员规模，会员企业成立时间介绍等（分区间说明， 每个区间会员的数量）。 3、行业分析 填写说明：目前协会/商会所涉及的行业及具体情况分析，当地政策对目标行业的支持度， 上下游行业景气度及所在地域，上下游行业对目标行业的影响；各行业近年经营增长情况， 盈利变化情况，行业产品的核心竞争力体现，抗风险能力评估等； 4、经营范围 填写说明：根据抽样调查和协会/商会提供的资料，说明会员企业的销售总额，以及主要产 品，产品毛利率、市场上下游情况，结算方式及账期，辐射范围，并重点分析会员企业主要 产品的市场竞争力。 二、协会/商会管理方及会员经营概况 本部分重点调查以下内容： 1、协会/商会的管理现状； 2、会员企业结构分布状况（销售收入、资产实力、经营年限等）； 3、分析会员企业金融需求以及同业竞争现状，找出金融需求盲点或薄弱点。 通过对协会/商会内企业整体经营概况和结构性调查，为授信方案设计提供基础数 据与分析。 1、协会/商会管理方概况 填写说明：协会/商会采用何种管理模式（市场协会/商会管理、商会管理），主要管理层个 人简介,协会/商会主要为会员企业提供哪些管理和服务，对会员企业的影响力和控制力主要 体现方式等。 2、会员企业业态分布 填写说明：根据抽样调查以及协会/商会提供的资料，重点分析属于小微准入标准的企业的 销售规模分部情况。若是贸易型企业，则按照相应商业形态（零售、品牌直销、批发等）进 行细分。分析客户定位、商业经营特点、上下游交易对象、影响辐射范围、盈利状况等内容， 其中涉及品牌代理直销或批发的，列明主要品牌，从中选择我行拟开发商业形态类别；若是 生产型企业，则可以按照产品分类，分析企业定位，商业经营特点、上下游交易对象、影响 年销售金额 户数 占比（与整个协会/商会企 业总数比较，下同） 备注 经营年限 户数 占比 备注 家庭净资产 户数 占比 备注 辐射范围、盈利状况等内容。 3、会员企业结构分析 填写说明：通过抽样调查和协会/商会提供的资料，以销售收入、经营年限、家庭净资产等 多个维度进行分析，也可根据实际情况自行设计表格，以确定同一个协会/商会中的企业的 共性。 ①???销售收入（按照行业情况 ①???销售收入（按照行业情况设计具体区间） ②???经营年限 ③???家庭净资产 4、典型客户介绍 填写说明：根据调查的情况，挑选若干具有代表性的客户，将其实际控制人和用款企业做简 单的介绍，至少?3?户。 5、协会/商会内商户金融需求分析 填写说明： 资金结算、信贷产品、银行卡、贵宾客户拓展、理财服务、代发工资等供货商日常经营 所需服务，为我行业务深入拓展和综合效益提供基础。 重点分析企业信贷需求，可通过与典型代表企业直接访谈，了解目标客户群内信贷需求 时间、信贷需求限额和信贷需求成本等情况，为授信方案设计提供调研案例支持。 6、协会/商会内商户授信用途分析 填写说明：点分析商户的籍贯构成、合伙经营情况、对外投资情况、民间融资情况、贷款资 金用途及申请方案额度的合理性等。 7、金融同业竞争现状 填写说明：现有金融机构（指五大行、股份制银行、城商行等）和其他民间组织已经对目标 客户群体开展哪些金融产品和服务，额度为多少，何时到期，其产品和服务具有哪些竞争力、 在协会/商会内的业务占比；客户对特定商业银行产品和服务的满意度和忠诚度等。 三、协会/商会授信方案 本部分工作重点内容以下： 1、?设定授信客户准入标准，对企业界定既要保质，也要保量； 2、?授信合作担保方式设定，要注重组合运用，同时保证主次分明、重点突出； 3、?单户最高额度和期限设计，应有利利于提高工作效率，实现总分行间工作量平衡。 通过授信方案设计，明确具体要素与流程，保证单户授信能够实现“批量营销、标准作业”。 1、?我行历史授信方案及授信使用情况 填写说明：如上期额度未按计划使用，须解释原因及续