金融监管机构8.pptxVIP

第八章;;;第一节 金融监管的理论;;;具体来讲，金融监管目标可以分四个层次理解： 1.保证金融体系的安全与稳健运行，保护存款人 和投资人的利益 2.维护金融业平等有序的竞争 3.确保货币政策和金融宏观调控目标的顺利实现 4.增强本国金融业在国际市场上的竞争力;三、金融监管的原则;金融监管的国际规则;;1997年9月通过 ①有效银行监管的先决条件；②发照和结构； ③审慎法规和要求； ④持续性银行监管手段； ⑤信息要求； ⑥正式监管权力； ⑦跨国银行业。 ; 1.必须具备适当的银行监管法律、法规；监管机构要有明确的责任、目标、自主权等。 2.必须明确界定金融机构的业务范围；严格银行审批程序；对银行股权转让、重大收购及投资等，监管者有权审查、拒绝及订立相关标准。;3.重申《巴塞尔协议》关于资本充足率的规定；强调监管者应建立起对银行各种风险进行独立评估、监测、管理等一系列政策和程序，并必须要求银行建立起风险防范及全面风险管理体系与程序，以及要求银行规范内部控制等。;4.必须建立和完善持续监管手段，监管者有权对银行未能满足审慎要求或当存款人安全受到威胁时采取及时的纠正措施，直至撤销银行执照。;5.对跨国银行业的监管，母国监管当局与东道国监管当局必须建立起联系，交换信息，密切配合；东道国监管者应确保外国银行按其国内机构所同样遵循的高标准从事当地业务。; 一是除最低资本充足率8％的数量规定以外，新协议提出了监管部门监督检查和信息披露两方面的要求，从而构成了新资本协议的三大支柱; 二是除计算信用风险的标准法外，新协议允许风险管理水平较高的银行使用自己的内部评级体系计算资本充足率; ; 三是在计算信用风险的标准法中，采用评级公司的评级结果确定风险权重，废除以往按是否为经合组织成员来确定风险权重的不合理做法; 四是把操作风险纳入资本监管;;对银行业的监管主要包括六个方面的内容 1、对商业银行设立与开业的监管 2、对商业银行业务运营的监管 3、对商业银行建立有效的内部控制制度的要求 4、对商业银行的稽核和检查 5、存款保险制度 6、紧急援助。 ;中国金融监管的现状; 从1983年中国人民银行专门行使中央银行职能开始，到1992年10月中国???券监督管理委员会成立之前，中国的金融监管体制为典型的高度集中统一管理模式，由中国人民银行对全国金融业实行统一监督管理。;1992年10月，国务院决定成立专门的国家证券监管机构——国务院证券委员会，对全国证券市场进行统一的宏观管理，同时成立证券委的监管执行机构 ——中国证券监督管理委员会。 1998年4月，中国人民银行向中国证监会移交对证券经营机构的监管权；同年，中国保险业监督管理委员会成立。;2003年3月10日，中国银行业监督管理委员会成立； 2003年4月28日，中国人民银行向中国银监会移交对银行业的监管权，银监会正式履行职责。; 中国银行业监督管理委员会根据授权，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司以及其它存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。中国银行业监督管理委员会自2003年4月28日起正式履行职责。;银监会的主要职责： 制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法； 审批银行业金融机构及分支机构的设立、变更、终止及其业务范围； 对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行 查处； 审查银行业金融机构高级管理人员的任职资格； 负责统一编制全国银行数据、报表，并按照国家有关规定予以公布； 会同有关部门提出存款类金融机构紧急风险处置意见和建议； 负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作； 承办国务院交办的其它事项。;证券市场监管有3种模式： 1.集中立法管理型 2.自律管理型 3.分级管理型 我国的证券监管模式 从我国的实际情况出发，在政府集中统一管理、调控、监督、指导下，充分发挥地方政府的作用和证券市场自律功能，综合运用法律手段与市场调节手段，实行中央监管、地方监管与市场自律相结合的管理模式。;证券市场监管内容（按照交易的过程和市场监管的对象) ：