资金头寸管理办法.pdfVIP

资金头寸管理办法 1 目的 本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）资金头寸管理的原则、基本规定和 管理办法，旨在完善本行资金头寸约束机制，确保资金头寸管理的有效性，保证支付， 防范风险，提高资金效益。 2适用范围 适用于本行人民币资金头寸管理工作。 3定义、缩写与分类 3.1 定义 资金头寸：是指本行在人民银行、省联社及其他商业银行或金融机构开立的账户中 可随时动用的资金余额。 3.2 缩写 无 3.3 分类 无 4职责与权限 部门/岗位 职责与权限 不相容职责 1) 负责本行现金头寸管理； 会计结算部 2) 负责资金头寸管理的预测、匡算、调度和监控； 3) 负责备付金的管理。 支行/各部门 负责协助、配合做好资金头寸管理工作。 5原则与基本规定 5.1 原则 资金头寸管理的原则是：统一调度、头寸集中、分级管理，分工负责。 1) 统一调度：是指本行资金管理部门负责全行资金的统一调度、筹集和运作。 2) 头寸集中：是指各营业机构在保留满足正常业务所需的头寸后，应将富余头寸 及时集中到总行；