商业融资专员岗位职责说明书.docx

主 主 要 工 作 职 责 融资专员岗位职责说明书 岗位名称 任职人姓名 任职人签字 工作地点 岗位职责 概要 融资专员 所属部门 职系 负责人签字 编写日期 职责一：注重平时积累 对公司整体运营情况有基本的了解，对公司近三年资产、负债、净利润以及现金 流的情况有基本的认识和了解，对公司各项目现有情况有一定的认识和了解。平 时应注意与相关部门及时沟通，注意收集和整理各 项目 的基础资料，将其分类整 理归档，并及时补充和更新，做好资料库的管理工作。 职责二：充实知识储备 应对融资工作有一定认识、理解和分析、创新能力，注意了解国家相关宏观调控 政策，关注金融信贷政策以及行业经济形势的变化，不断学习相关财务、经济金 融以及法律方面的知识，学习各种最新的融资操作模式，学习了解与公司情况比 较接近的实用性的新信息和案例，并将其整理后报告给分管领导，以为领导决策 提供参考。 职责三：在融资协议签署前，做好准备和相关各方通气协调工作 接到上级分管领导的融资信息后，应迅速与相关金融机构具体业务人员沟通，了 解融资所需的各项手续和资料，并尽快整理，提供给金融机构审查。 其中应注意做到以下 4 点： ① 在与金融机构业务人员沟通时，有注意保护公司商业秘密之义务。 ② 在各项资料准备的过程中，应在保证资料质量的同时注意提高工作效率，及 时与公司财务部、规划设计部、开发部、工程部、预算部、策划营销部等有 关部门互通有无，按照具体项目需要汇总并整理有关信息，保证信息无误。 ③ 如果融资资料中有特殊资料，在办理时需要请示分管领导及上级主管部门， 批示后严格按领导指示操作，以避免造成融资过程中不必要的麻烦。 ④ 在具体资料表述方式上，应熟练运用 Word、 Excel、 Powerpoint，心系维护公 司良好形象这一主题，注意文笔流畅、数据表格简洁明晰、图片清晰美观， 追求内容和形式的完美统一。 职责四：在融资协议签署过程中，协助完成合同审查及后续手续办理的工作 待金融机构审批通过融资申请之后，配合分管领导做好相关合同等法律文件的审 查和签署工作，并完成后续手续办理工作。 其中应做到以下 3 点： ① 应全面地了解合同的所有条款，对融资金额、成本、偿还方式和时间、信用 增级措施、贷后监管等核心要素进行仔细和审慎地全面分析，如果发现问题 和异议，必须及时报告分管领导。 ② 在合同的审批过程中，应征询公司各相关部门的专业意见和优化建议，与公 司财务部、法务部、审计监察部、董事会办公室等部门及时沟通，及时反馈 他们的意见和建议，并协助分管领导与金融机构就发现的问题进一步协商后 予以妥善解决，注意防范合同履行风险，确保合同的合法合规，维护公司的 利益。 ③ 合同签署后，如需办理担保等信用增级措施，应和政府主管部门或者其他中 介机构及时沟通，了解办理程序，准备所需资料，完成有关信用增级条件。 职责五：配合做好履约过程中的后续管理工作 在合同的执行过程中，应按照约定，定期向金融机构通报有关项目进展情况，积 极配合其融资后有关资金使用等情况的后续管理工作，协助其做好对公司的信用 等级评定和授信额度调查工作，以为后续合作做好铺垫。 2 职责六：提请领导特别注意的任务 应清楚每一笔融资的金额及偿还时间，并于到期前一个月通知分管领导，便于公 司统筹资金，按时履约，以维护公司信用。 职责七：注意沟通方式和方法的任务 在与金融机构业务人员及公司有关人员沟通的过程中，应注意言谈举止和沟通方 式，便于对方理解和互相配合，避免个人原因造成工作中不必要的麻烦。 职责八：其他任务 完成领导交办的其他工作。 3 工 作 绩 效 考 核 标 准 工 作 绩 效 考 核 标 准 八 满分 六 七 五 四 三 二 25 30 10 10 7 10 100 1 1、遵守公司规章制度和国家法律法规，避免个人原因损害公司利益和造成公司 损失。 2、能够及时完成分管领导交办的各项工作，切实履行上述各项职责，协助分管 领导完成公司融资任务以帮助保证公司资金流健康运行。 具体评分过程可以参考以下