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工程保函管理办法 第一章 总则 第一条 为了加强和规范工程保函管理工作， 防范财务风险， 合理整合和开发集团授信、担保资源，提高财务收益，参照金融 机构《保函业务管理办法》、担保机构《担保业务管理办法》， 根据集团公司《经营管理办法》、《财务会计和内部控制制度》 制定本办法。 第二条 本办法所称工程保函包括投标保函、履约保函、预 付款保函、维修金保函、海关保函、反担保函等，信贷证明和资 金证明等视同保函管理 。 第三条 本办法适用集团公司本部及直属经济实体，各子公 司参照执行。 第二章 保函办理规定和流程 第四条 集团直属经济实体是办理保函申请主体。子公司或 联营合作单位以集团公司资质中标的， 均应通过直属经济实体向 集团公司提出办理保函申请。 第五条 集团直属经济实体向集团公司申请办理保函、或由 集团公司为其出具保函的银行提供反担保的， 须向集团财务公司 报送如下资料： （一）保函业务申请表（附表）： （二）投标保函需报送招标文件中的工程基本情况、 与保函 有关的条款，以及招标单位要求的保函格式； （三）履约保函、预付款保函、维修金保函、质保金保函， 需报送中标通知书、 工程承包合同中与所办保函有关的条款和要 求的保函格式； （四）若需公司向出具保函的银行提供反担保， 申请单位必 须提供一份银行认可的反担保格式和向银行呈交的开具保函申 请书复印件， 以及出具保函的银行拟向业主出具的保函格式， 原 则上不得出具无固定期限的敞口保函， 确需出具的， 应提交必要 的说明及承诺。 （五）提交保函金额规定比例的保证金和根据保函有效期应 计交的担保费； （六）申请办理银行信贷证明和资金 (信) 证明需报送招标文 件或资格预审文件中工程基本情况以及与证明有关的条款； （七）银行信贷证明根据开出行的不同规定， 支付应交银行 的手续费及保证金等。 同样开具资金存款证明、 资信证明及银行 查证授权也要承担银行收取的相关费用； （八）银行或公司认为有必要出具的其他文件。 第六条 集团为申请单位向银行申请出具保函，申请单位应 按照保函金额的一定比例向集团提交保证金， 待保函受益人退回 保函且银行释放保证金后予以退还。 （一）集团公司全资或控股子分公司自营项目提交的保证金 2 不低于集团公司向银行提交的保证金， 敞口部分应缴纳一定的风 险补偿金。 （二）联营合作单位原则按照保函金额的 50% 提交保证金。 （三）参股子公司原则按照保函金额的 30% 提交保证金。 联营合作单位、 参股子公司办理保函， 若工程体量超过 5000 万且非最低价中标，或项目预计利润超过 10% 、合作风险较小， 可适当降低保证金比例，