电子商业汇票业务处理手续.docx

电子商业汇票业务处理手续 第一章 基本规则 一、电子商业汇票的业务主体分为以下类别： （一）直接接入电子商业汇票系统（以下简称 ECDS ）的银 行业金融机构（以下简称接入行） ； （二）直接接入 ECDS 的财务公司（以下简称接入财务公 司）； （三） 通过接入行办理电子商业汇票业务的银行业金融机构 （以下简称被代理行） ； （四） 通过接入行办理电子商业汇票业务的财务公司 （以下 简称被代理财务公司） ； （五）中国人民银行； （六）除前五项以外的法人及其他组织（以下简称企业） 。 二、客户可与开户行、开户财务公司签订协议，由开户行、 开户财务公司代为发起以下业务并代理电子签名： （一）提示收票申请的回复； （二）转让背书申请的回复； （三）提示付款、逾期提示付款的申请。 另外， 商业承兑汇票的承兑人未按规则及时回复提示付款申 请时，其开户行、开户财务公司应按《电子商业汇票系统业务管 理办法》的规则代为回复并代理签章。 三、 票据当事人 （接入财务公司或通过接入财务公司办理业 务的企业除外）收款时，入账应遵循以下规定： 付款方应按票据记载的收款方的开户行行号、 账号、 名称（贴 现入账应使用贴现入账信息）向收款方汇划资金。 四、电子商业汇票票据显示样式由中国人民银行统一规定。 电子银行承兑汇票样式的正面、背面、底色分别见附 1、附 2、 附 3，电子商业承兑汇票样式的正面、背面、底色分别见附 4、 附 5、附 6，票样说明见附 7。 第二章 出票及承兑业务处理 出票及承兑业务处理应遵守以下规则： 1、出票人类别必须为企业； 2、出票及承兑业务处理包括出票信息登记、出票人提示保 证、出票人提示承兑、承兑人提示保证、出票人提示收票、未用 退回处理六个业务子流程。 其中出票人提示保证、 承兑人提示保 证业务处理详见保证业务处理。 成功的出票及承兑业务处理须包括出票信息登记、 出票人提 示承兑、 出票人提示收票三个业务子流程。 其他的出票业务子流 程由票据当事人视情况选择使用； 3、承兑必须在票据到期日之前完成； 4、出票人必须在票据提示付款期末前将票据交付收款人。 一、出票信息登记业务处理 （一）出票人发起出票信息登记的处理 出票人应自行填写或确认由其开户机构代为填写的出票申 请信息。出票申请信息包括以下内容： （１） 电子票据种类； （２） 票据金额； （３） 出票人名称； （４） 出票人账号； （５） 出票人开户行行号； （６） 不得转让标记； （７） 出票人类别； （８） 出票人组织机构代码； （９） 承兑人名称； （１０） 承兑人账号； （１１） 承兑人开户行行号； （１２） 收款人名称； （１３） 收款人账号； （１４） 收款人开户行行号； （１５） 出票日期； （１６） 票据到期日； （１７） 出票人签章。 如企业通过接入财务公司进行出票信息登记， 则出票申请信 息的 （4）、（5） 项应填写为企业在财务公司的内部账号和财务公 司的大额支付系统行号； 如收款人也通过接入财务公司办理电子 商业汇票业务，则出票申请信息的（ 13）、（14 ）项应填写为收 款人在财务公司的内部账号和财务公司的大额支付系统行号。 在 后续业务处理流程中， 如发起方或接收方也通过接入财务公司进 行电子商业汇票业务处理， 账号及开户行行号的填写比照上述要 求进行。 如承兑人为接入行、 接入财务公司， 则出票申请信息的第 （9） 项 “承兑人名称”应填写为接入行、接入财务公司的名称； 第（ 10） 项“承兑人账号”应填写一个 0“”；第（11 ）项“承兑人开户行行号” 应填写为接入行、 接入财务公司的大额支付系统行号。 如承兑人 为企业、被代理行、被代理财务公司，则出票申请信息的第（ 9） 项 “承兑人名称”应填写为企业、被代理行、 被代理财务公司的名 称；第（ 10 ）项“承兑人账号”应填写企业、被代理行、被代理财 务公司在开户银行的真实账号；第（ 11 ）项“承兑人开户行行号” 应填写为企业、 被代理行、 被代理财务公司开户银行的大额支付 系统行号。在后续业务处理流程中