风险管理——从更基础的层面推动应急管理与城市管理工作.DOCVIP

风险管理——从更基础的层面推动应急管理与城市管理工作 第 PAGE \* Arabic 9 页 风险管理--从更基础的层面推动应急管理与城市管理工作 薛 澜 党的十六届六中全会明确提出了把“完善应急管理体制机制，有效应对各种风险”作为“完善社会管理、保持社会安定有序”的重要内容，将应急管理和风险应对工作纳入构建社会主义和谐社会的战略目标统筹考虑，把应急管理提到了一个新的高度，也提出了更高的要求。风险管理作为一种更主动、更积极、更前沿的管理手段，将在提升应急管理能力和城市管理水平中起到越来越基础的作用。北京市正在开展的奥运期间风险评估工作正是这样一项重要的具有开创性、引领性和示范性的实践探索。 一、风险管理的基本概念与国内外发展概况 （一）风险的基本要素 我们常说：“风险无处不在”。那么，“风险”是什么？目前国内外对此尚无统一的定义。 在学术界，关于风险的学说主要有三种。一是风险客观说，认为风险是客观损失的期望值，它可以预测并运用统计方法加以描述和计算。二是风险主观说，认为人们对未来不确定性的看法同个人的知识、经验、精神和心理状态等主观因素有关，风险是主观的认知和判断。三是风险因素结合说，这类学说不强调区分风险的客、主观性，而着眼于风险产生的原因、后果与人类行为（人为因素）之间复杂的互动关系。 在实践领域，不同国家和组织对风险的界定也不尽相同，但普遍强调“可能性”和“影响”两个方面。例如澳大利亚/新西兰风险管理标准认为风险是“事情发生的可能性及其可能产生的影响”；国际风险分析协会将风险界定为“对人类生命、健康、财产或者环境安全产生的不利后果的可能”；英国内阁办公室的报告中指出风险是“不确定性和后果的结合”；而联合国的报告中将风险定义为“由自然或人为因素相互作用而导致的有害后果的可能性或预期损失”。 因此，简单的说，“风险”包括两个基本要素：不利后果与可能性。其中，“不利后果”包括主观和客观两个方面，即可能产生的客观损失（人员伤亡、经济损失、环境影响等）和可能造成的主观影响（人群心理影响、社会影响、政治影响等）。 （二）风险管理的基本流程 风险管理是通过识别和分析风险发生的可能性大小和后果严重程度，评估风险级别并决定哪些风险需要处置以及如何处置的过程。它包括风险管理准备、风险识别、风险评估和风险处置等四个基本环节，并在各环节中动态进行风险沟通、风险监测与更新（基本流程图见附件）。 1．风险管理准备。首先，通过分析自身情况以及社会、经济和环境等因素，明确需求，制定风险管理目标。其次，建立风险评估标准，包括技术的、经济的、法律的、社会的等方面的标准，并考虑可行性和成本收益的权衡。最后，做好风险管理计划，包括风险管理的组织与工作机制、实施过程、人财物和技术等保障。 2．风险识别。系统查找隐患和薄弱环节，分析各种风险来源和可能产生的后果，从而识别出需要进行管理的风险。风险识别要回答几个基本问题：可能发生什么（what）？为什么会发生（why）？会怎样发生（how）？主要受影响对象是什么（Whom）？ 3．风险评估。风险评估包括风险分析和风险评价两方面。风险分析是结合风险源自身特点、受灾体的风险承受能力、管理者的风险控制能力等因素，分析风险发生的可能性大小和后果的严重程度，从而确定风险级别。风险评价是将风险等级和预先设定的风险评估标准进行比较，对各种风险进行综合排序，确定管理优先级，为进一步的行动提供依据。 4．风险处置。根据风险评估结果，选择风险处置的策略，包括接受风险、降低风险、规避风险和转移风险。风险接受的策略应用于可接受范围之内的低风险，主要采取监控措施。风险降低是通过采取针对性的处置措施，减小风险可能性和（或）后果的严重程度。风险规避是通过放弃某些可能引致风险的行为，消除风险的原因和（或）后果。风险转移则是通过法律、协议、保险或者其他途径，部分或全部转移责任或损失的策略，其中保险是较常见的办法。 5．风险沟通。由于风险涉及到风险引致者、风险承受者、风险管理者等多个利益相关方，任何一方的行动都会产生影响，因此他们之间的信息沟通至关重要。不但要在政府组织内部建立信息共享和沟通机制，还必须加强政府、技术专家、社会组织、媒体和公众之间的交流，建立面向社会、多方参与的风险管理模式。 6．风险监测与更新。风险监测与更新贯穿风险管理的全过程，包括对风险本身的监测与更新，以及对风险管理过程、内容与效果的监测和更新。 二、风险管理的发展概况 （一）国际风险管理的发展阶段 自20世纪30年代以来，风险管理作为一门新兴的管理学科，迅速受到世界各国政府、企业和学术界的高度重视，并逐步在企业和政府管理中得到广泛运用。其发展大体可分为三个阶段。 1．理论探索与学科发展阶段（20世纪30年代至70年代）。20世纪30年代首先在美国产生了风险管理的基