我国直销银行洗钱风险分析与防范.docVIP

我国直销银行洗钱风险分析与防范 我国直销银行洗钱风险分析与防范 我国直销银行洗钱风险分析与防范 我国直销银行洗钱风险解析与防备 摘 要：直销银行顾名思义是直接销售产品和服务的银行，其重要特点是直面客户、简单快捷，实质是经过轻型化经营直接向金融花费者供给最高让渡价值，给银行带来了客户粘度的提高。但是银行在向客户供给直销银行这一金融服务时，在客户身份辨别、可疑交易甄别、客户风险分类等方面举措存在先本性不足，致使直销银行这一业务可能被非法份子用于隐匿和转移非法资本，存在必定洗钱风险，需惹起看管机构和银行自己的重视。本文从直销银行业务流程下手，对洗钱风险点进行概括和解析，并提出风险防备对策。 要点词：直销银行 洗钱风险 防备 一、直销银行释义及发展概略 （一）直销银行定义 依据外国对直销银行的定义，主假如指金融机构不建立物理网点，经过atm机、电话、邮件及网络等手段为客户供给金融服务。在外国除了鉴于传统银行建立的直销银行，如rabodirect，first direct 等，还有很多独立成立的直销银行如 ally，simple 等。讓轍騍殫镁电鸨偿釤標鴉奩欽奋缩矶鱺顆園岘钕弹勋镦帮諤謎濕饫枪。 我国对直销银行的定义没有严格限制物理网点的建立，主要指业务拓展不以柜台为基础，打破时间、地区、网点等限制，主要经过电子渠道供给金融产品和服务的银行经营模式和客户开发模式。当