银行打击治理电信网络新型违法犯罪工作实施方案.pdfVIP

银行打击治理电信网络新型违法犯罪工作实施方案 一、打击治理电信网络新型违法犯罪工作开展情况 （一）为确保打击治理电信网络新型违法犯罪工作开展，我行 成立打击治理电信网络新型违法犯罪工作领导小组，由行长任组长， 副行长、行长助理任副组长，各部室负责人为领导小组成员，负责统 筹协调打击治理电信网络新型犯罪工作，主要职责包括： 负责牵头组织执行领导小组的各项决议；负责协调配合监管部 门及总行相关部门做好通知落实工作；负责组织展开自查；负责牵头 处理网点上报的可疑交易情况及风险账户、重大事项及时采取应急措 施并上报领导小组；其他涉及电信网络诈骗的事项等。 （二）建立及完善账户管理相关制度。 一是我行认真核实，严格执行实名制管理规定。 根据《个人存款账户实名制规定》，我行在客户开立银行卡前做 好在核心系统联网核查工作，对于不能识别身份的要求客户出具驾照、 户口本等辅助证件，杜绝为客户开立假名、匿名账户。 二是在开卡数量方面，我行系统自动控制个人名下开卡数量不 得超过3 张。 对于同一代理人，要求其代理开卡不得超过3 张。 目前为止，我行存量客户中无客户开卡超过3 张。 （三）协助做好涉案账户的查询工作，防止风险事件发生。我 行积极配合公安机关做好涉案工作的及时查询、紧急止付、快速冻结 等查控工作。 第 1 页 共 3 页 （四）加强对柜员预防电信网络新型违法犯罪的教育。 我行不定期在晨会、专题培训会议中进行电信网络诈骗案例分 析，进一步提高柜员预防电信网络新型违法犯罪的风险防范能力。 （五）加大宣传力度，提高社会公众防范电信诈骗的意识。我 行以营业网点为宣传阵地，在营业厅悬挂警示标语、张贴防范提示等 方式，积极营造防范电信诈骗的氛围。 在20XX 年9 月，我行开展了以“严厉打击电信网络新型犯罪， 提高识骗防骗能力”为主题的系列宣传活动，组织员工深入居民社区、 广场、超市，通过发放宣传折页、张贴宣传海报及条幅等方式，积极 主动向客户及其周边商户、居民普及防范电信网络新型违法犯罪知识， 增强了公众维护自身权益、远离电信网络犯罪的意识，赢得了一致称 赞与好评，也树立了我行在社会的良好形象。 （六）建立健全考核奖惩和责任追究制度。 为有效打击电信网络新型违法犯罪，我行高度重视，严格落实 职责分工，同时建立奖惩并举的制度。截至目前，我行未发生需严肃 查处及通报批评事件。 二、20XX 年打击治理电信网络新型违法犯罪工作计划 一是牢固树立合规经营理念，严格落实问责制度。 我行将按照“有问必答、有诉必接、有案必查、调处高效、文 明服务”的承诺主题，加强组织领导与沟通协调，切实维护好广大群 众权益。 二是加强打击治理电信网络新型犯罪工作业务培训，提高认识， 第 2 页 共 3 页 将打击治理电信网络新型犯罪工作纳入综合目标考核范畴，与业务工 作同布置、同检查、同考核。 三是要加强社会金融消费者的金融宣传，充分利用新闻媒体、 网络报刊等渠道广泛宣传金融知识，增进社会公众对现代金融知识的 了解程度和认知水平，帮助其全面、准确地理解国家的金融政策和改 革措施，适时提示潜在的行业风险、操作风险、市场风险、信贷风险 等，大力提高广大群众对金融违法违规行为的识别能力，指导其运用 法律手段维护自身利益，切切实实保护群众的合法权益。 第 3 页 共 3 页