贸易融资产品案例.pptx

;贸易金融部;一、国内信用证业务;国内信用证简介;国内信用证简介;国内信用证简介;国内信用证简介;二、应收账款保理业务;案例基本情况： 某建工集团与某房地产公司合作开发住宅项目，建工集团有房地产公司2800万元的应收账款，账期不超过半年，该房地产公司规模较大，应收账款质量较好。 由于急需资金周转，在我行积极营销下，建工集团于去年5月与银行开展应收账款保理业务，将其持有的账期自5月23日至10月23日全部应收账款2800万元转让我行，我行向建工集团提供最高不超过1960万元的保理款（融资比例70%，宽限期1个月，此保理业务有追索权，即如果到11月23日，房地产公司未能按时付款，建工集团须在3日内完全履行回购义务）。建工集团通过应收账款保理业务，提前将应收账款折现，从而有效改善流动资金周转效率，减轻了短期资金压力。 ; 应收账款保理简介; 应收账款???理简介; 应收账款保理简介; 应收账款保理简介;三、租赁保理业务;案例基本情况： B公司（我行客户）为一装备制造企业，为提高产品的竞争力和市场占有率，拟上马一套新设备生产线，建设周期在两年左右，资金缺口在3000万元左右， B公司自有资金不足，需要寻求银行信贷支持。当时银行信贷规模紧张，尤其对中长期贷款审批较为严格，同时流动资金贷款最长为一年，无法满足企业对长期资金的需求。我行在了解上述情况后，引入Z租赁公司，由Z公司先行垫付资金与B公司及上游设备供应商开展直接租赁业务，形成租赁债权后， Z公司与我行开展有追索权的租赁债权保理业务（宽限期一个月），我行受让租赁债权并向Z公司支付对价，置换其先行垫付资金。 B公司通过租赁业务，有效缓解了购买设备时的一次性大额资金支付压力，将融资、采购两个环节融合在一起，提高了项目效率，抢占了市场先机。 我行通过引入租赁平台开展租赁保理业务有效解决了B公司对于长期资金的需求（变中长期贷款为租赁保理业务），获得了可观的保理费中间业务收入。 ;; 租赁保理简介; 租赁保理简介;四、保函业务;保函(Letter of Guarantee, L/G)又称保证书，是指银行应申请人的请求，向第三方开立的一种书面信用担保凭证。保证在申请人未能按双方协议履行起责任或义务时，由担保人代其履行一定金额、一定期限范围内的某种支付责任或经济赔偿责任。; 中东地区某国B(业主)就日产10000吨水泥生产线（总价1.45亿美元的总承包业务）进行招标，中国某成套设备出口商A（总包商）准备投标 总标的：1.45亿元，投标有效期为90天 预付款：15%，其余按进度付款 履约保证：10% ; 保函简介;保函简介;五、商票转银票业务; 客户基本情况;商票转银票;商票转银票;商票转银票;六、银票短变长业务; 客户基本情况;银票短变长;银票短变长;银票短变长;七、结构代付通业务; 客户基本情况;结构代付通;结构代付通;结构代付通;七、保兑仓业务; 客户基本情况;保兑仓业务;保兑仓业务;保兑仓业务;八、转口贸易下跨境人民币结算业务; 客户背景及需求 上海一油料公司对美国出口油料。现有一笔USD100万的油料订单，该笔业务成本价格为USD60万，利润为USD40万。下图为该笔业务的普通流程。在国内，利润的30%用来交纳企业所得税；另外美国公司支付给上海公司的资金通过银行结汇会产生汇兑损失。 ;转口贸易下跨境人民币结算;转口贸易下跨境人民币结算;转口贸易下跨境人民币结算;转口贸易下跨境人民币结算;九、内保外贷业务;内保外贷业务;A公司;内保外贷业务;内保外贷业务;55