理财顾问式行销方法培训.pptxVIP

彭振武先生，长期担任金融机构高级管理人员。北京《大众理财》杂志专栏主持人。财智网理财咨询栏目主持人。国家理财师资格认证课程讲师、高级考评员。中国注册理财师协会专家委员会委员。美国注册财务策划师（RFP）中国片区课程讲师。首届“中国理财创富之星”。《南方人物周刊》2005年第2期封面人物。机械工业出版社和中国金融出版社签约作者。中国私人理财网创办人。 从20世纪80年代中期始，彭先生即致力于私人资本投资的研究与实践，其研究成果涉及邮票、钱币、股票、证券投资基金、外汇、黄金、字画和古玩等市场。专著《邮票投资技巧》，曾于1993年和1997年两度走红市场，成为畅销书。专著《新中国钱币收藏与投资》被中国钱币界评为最有学术价值的十部钱币图书。 近年来，彭先生与机械工业出版社联手，推出了“指点财富丛书·投资理财经典系列” 。与中国金融出版社联手，推出了青少年理财启智丛书。到目前，已出版的专著有： 新著《理财顾问式行销》《理财敲门砖》《丽人理财》《阳光理财》已于2006年出版。中国私人理财网首席理财师彭振武先生简介理财顾问式行销提　纲第1章 私人理财规划的基本构架 1·1 终身快乐，理财的根本目标抓住今天的快乐规避明天的风险 追逐未来生活的更加快乐 1·2 匹配，理财规划的灵魂 　构建与个人或家庭资产、收入及其稳定程度相匹配，与当前及中远期消费预期、投资创业预期相匹配的日常消费体系 构建与个人或家庭生存阶段、健康状况、消费预期、职业和环境特点、利率市场运行状况相匹配的避险体系 构建与个人或家庭生存阶段、兴趣爱好、市场认知度和驾驭力相匹配的投资获利体系 1·3 私人理财规划的基本构件 第一大板块；日常生活消费支出第二大板块：避险投资第三大板块：获利投资 1·4 私人理财是一个动态的过程 处于不断变化之中的人 处于不断变化之中的市场第2章 客户信息的采集 2·1 私人理财规划的基本特征 私密性 指导性 科学性 可操作性2·2 客户信息采集的分类 客户个人或家庭经济运行评价类信息 客户个人或家庭即期和预期需求类信息2·3 客户信息采集样本 文字方式采集客户信息样本 表格方式采集客户信息样本第3章 市场消费和投资信息采集 3·1 利率水平及其走势 利率市场走势把握 由利率水平决定的理财工具把握3·2 与国民生活相关项目的消费水平 子女教育经费信息采集 医疗费用信息采集 住房消费信息采集 养老费用信息采集 汽车消费信息采集 私家车第三者责任保险信息采集 旅游费用信息采集 健美消费信息采集 3·3 经济强势国发生的重大事件 3·4 周期性风险投资市场的运行状态 证券市场运行的基本规律 邮币卡市场运行的基本规律 其他投资市场运行的把握 3·5 个人信贷信息的采集 个人信贷政策信息采集 个人信贷利率信息采集和比较 3·6 经济政策调整信息的采集 国家宏观经济政策调整 国家行业政策调整 金融企业规章调整 3·7 市场消费和投资信息筛选 保险产品的比较和筛选 人民币和外汇理财产品的比较和筛选第4章 客户财务分析 4·1 客户财务分析的基本思路 4·2 客户即期消费状况分析 客户即期消费评价指标 客户即期消费分析的基本方法 4·3 客户避险投资分析 客户避险投资分析的重点 客户避险投资分析的基本方法 4·4 客户获利投资分析 客户的投资理念是否正确 客户的理财策略是否正确 客户对投资工具的选择是否正确第5章 理财规划的制定 5·1 理财规划的基本内容 构件之一：合理消费 构件之二：规避风险 构件之三：追逐财富 5·2 客户理财目标的确定 以客户生存背景确定理财的基本策略 以消费预期水平确定资金的分流 5·3 理财方案的基本构成 客户背景 理财需求 理财组合建议 理财组合示意图 理财建议分析 理财提示 5·4 理财规划的实施 与客户进行沟通 指导客户启动并实施理财规划第6章 理财顾问式行销 6·1 理财顾问式行销的功利性特点 保险公司及从业人员与客户的共赢 银行及从业人员与客户的共赢6·2 中高端客户的切入 认真做好市场定位 精心编织和筛选可资运用的公共关系资源 在聊天中灌输正确的理财理念 在聊天中帮助客户认知投资工具和投资市场 采集客户信息并制定理财方案 帮助客户实施理财规划 6·3 中高端客户的经营 中高端客户群体拓展的过程 基于客户利益，以诚信赢得客户 为客户提供全程跟进理财服务 为客户提供各类理财咨询 为客户提供业务处理全程服务第1章 私人理财规划的基本构架 私人理财规划它要解决的问题是，帮助和指导家庭或个人构建起一个全面的、科学的、多元互补的、动态跟进的财务体系，使其实现终身快乐的理财目标，获取家庭和个人财务的最大自由。1.1 终身快乐，理财的根本目标 私人理财它追求的