《个人理财理论与实务》-课程教学大纲.docVIP

PAGE PAGE 23 《个人理财理论与实务》课程教学大纲 一、课程基本信息 课程代码课程名称：个人理财理论与实务 英文名称：The Theory and Practicing of Personal Finance Planning 课程类别：通识课 学 时：32学时 学　　分：2学分 适用对象：全校本科所有专业 考核方式：考查 先修课程：无 二、课程简介 本课程是基于我国国民经济持续高增长、金融市场发展日趋完善、个人财富积累越来越多、对金融理财需求越来越高的背景下发展起来的一门的新型课程。该课程在金融学原理与投资学原理的基础上，以金融市场中各类投资工具为对象，向学生讲解其基本概念、类别、收益与风险的特点以及投资技巧与投资策略，并结合理财软件于课外模拟操作体验不同理财工具的风险与收益特征，实现学以致用，为未来走上工作岗位及成家立业后做好家庭理财奠定基础。 This course is a new course based on a sustained high growth and financial market development of Chinas national economy is becoming more and more perfect, more and more personal wealth accumulation of financial demand and developing under the background of. The course in the basic principle of Finance and investment principle, to all kinds of financial market investment tools as the object, to teach students the basic concept, category, income and risk characteristics and investment techniques and investment strategy, risk and return characteristics, and extracurricular experience simulated operation of different financial tools combined with financial software practice, lay the foundation for the future go to work and do family financial after marry and settle down. 三、课程性质与教学目的 课程性质：通识选修课 教学目的：通过本课程教学，让学生树立正确的财富观和投资风险意识，掌握个人理财工具的基本概念、类别、收益与风险的特点以及投资技巧与策略，正确认识个人理财工具的风险并管理风险，能结合自身的财务状况及风险偏好与承受能力熟练运用理财工具制定家庭资产配置方案，并通过实施理财方案达到既定的理财目标。 四、教学内容及要求 第一章 个人理财概论 （一）目的与要求 1．了解个人理财的含义和意义； 2．树立正确的消费观和财富观； 3．理解个人理财的重要性和主要内容； 4．掌握与个人理财相关的生命周期阶段及其特征； 5．了解我国理财市场发展现状和趋势。 （二）教学内容 第一节 个人理财的概念 1．主要内容 个人理财概念的界定、个人理财的总体目标和原则、个人理财目标与社会主义核心价值观“富强、民主、文明、和谐”的统一。 2．基本概念和知识点 个人理财的概念、个人理财的总体目标和原则、社会主义核心价值观“富强、民主、文明、和谐”的内涵。 3．问题与应用（能力要求） 如何理解个人理财？对其认识的误区有哪些？用社会主义核心价值观来指引个人理财目标的形成。 第二节 个人理财规划的具体目标和主要内容 1. 主要内容 个人理财规划的八个具体目标、与八个具体理财目标对应的理财规划内容。 2. 基本概念和知识点 事业规划、 投资规划、 居住规划、 教育投资规划、 个人风险管理和保险规划、 个人税务筹划、 养老规划、 遗产规划。 3. 问题与应用（能力要求） 个人理财的具体目标有哪些？个人理财的规划之间的关系如何？ 第三节 个人理财规划与生命周期 1. 主要内容 与理财相关的生命周期及其特征、不同生命周期阶段理财规划的优先次序。 2. 基本概念和知识点 财务规划周期；理财规划优先顺序。 3. 问题与应用（能力要求） 生命周期理财理论的主要内容是什么？ 第四节 我国理财市场发展现状和趋势 1. 主要