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精心打造 理财产品营销计划书 一、 市场现状简析 宿迁地区市面上的金融理财产品大致可以分为以下几类： 银行理财产品 基金、保险、 P2P 理财 各类线下财富公司 把这些产品与善财沃富理财产品进行对比如下图所示： 名称 投资期限 年化收益率 % 安全性 市场接受度 银行理财 灵活 约 4.9 高 高 基金 长期 不稳定 中 高 P2P 3-36 个月 约 7-15 中 低 财富公司 12 个月 约 8-15 中低 低 银行理财产品通过自有渠道发售， 其它几类理财产品的营销模式基本相同，需要靠业务人员进行市场开拓进行推广 .市场上做理财产品业务的公司主要有 P2P 公司和各类线下财富公司。 线下财富公司信息不够透明，没有行业监管，资金通过第三方支付公司通道，产品虽有明确的指向， 但只体现在营销人员的口中与合同上， 不容易取得客户的信任，市场规模较小， 目前主要有三家公司在做，从业人员缺乏 未来 1 精心打造 金融行业经验，甚至以中年女性为主，专业程度较差。 随着互联网行业的兴起及国家监管的不断加强， P2P 理财在逐渐打开市场，今年 6 月份以后，将对合规的 P2P平台颁发证照持证经营，野蛮生长的情况成为过去， 预计市场份额会继续提高。 目前在宿迁市场上有四家知名度较高的公司， 两家宿迁当地公司， 两家总部北京在宿迁开设的机构，宿迁当地两家难以通过备案，要么从行业退出，要么转入线下模式