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基金基础知识总结 基金根底学问总结1．基金资产净值：基金总资产－基金总负债；2．基金单位资产净值：〔基金总资产－基金总负债〕/实收资本〔基金总分额〕；3．ETF是一种可以在交易所交易的开放式基金。4．开放式基金的种类：一般基金，指数基金，指标基金，社保基金，货币基金，ETF基金5．几个重要的恒等式●资产－负债－权益－收入＋费用＝0●资产类账户期末余额〔借方〕＝期初余额+本期借方发生额－本期贷方发生额●负债、权益类账户期末余额〔贷方〕＝期初余额+本期贷方发生额－本期借方发生额6．基金投资人投资基金的两种渠道。A.封闭式：在交易所进展交易可交易封闭式基金。B.开放式：在基金的销售网点或者代销机构申购和赎回。7．开放式基金与封闭式基金的区分，至少涉及三个区分要点8．封闭式基金和开放式基金的购置渠道？封闭式基金是通过证券交易场所进展的买卖的，买卖行为发生在基金投资人之间。开放式基金是通过直销或者代销机构进展认购、申购的。9．什么是直销机构？直销机构是基金管理公司自己开设的基金销售渠道，直销机构分为网上直销和网下直销。网上直销也交柜台直销，如今一般是大客户、机构投资者通过网下直销进展申购、赎回。网上直销可以通过基金公司的网站进展申购、赎回。网上直销的渠道种类许多，如工行、农行、建行，天天盈、支付宝。。。10．什么是代销机构？随着基金市场规模的不断扩大，基金行业内部的专业化分工不断深化。除基金管理人挺直销售外，基金的销售可由证券公司、商业银行及其它中介机构代理完成，这些独立的销售机构特地为基金管理人供应销售效劳，并收取肯定的销售佣金和效劳费。11．注册机构是什么？办理注册登记的机构负责投资者账户的管理和效劳，负责基金单位的注册登记以及红利发放等详细投资者效劳内容。注册登记机构通常由基金管理人或其托付的商业银行或其它机构担当。12．开放式基金的销售过程中都有哪些费用认购费、申购费、赎回费，后端申购费，转出费，补差费认购：投资人在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购置基金单位的过程称为认购。通常认购价为基金单位面值1元加上肯定的销售费用。申购：在基金成立之后，投资人通过销售机构申请向购置基金管理公司基金单位的过程称为申购。赎回：与购置基金相反，投资人卖出基金是把手中持有的基金单位按肯定价格卖给基金管理人并收回现金，这一过程称为赎回，其赎回金额是以当日的单位基金资产净值为根底计算的基金转换：是指当一个基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即，投资人卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。转换业务发生会产生转出费。假如转入的基金申购费率比转出的基金申购费费率要高，就会产生补差费。如货币基金转股票基金就有补差费。基金的非交易过户是指在继承、赠与、破产支付等非交易缘由状况下发生的基金单位全部权转移的行为。非交易过户也需到基金的销售机构办理。红利再投资是指基金进展现金分红时，基金持有人将分红所得的现金挺直用于购置该基金，将分红转为持有基金单位。对基金管理人来说，红利再投资没有发生现金流出，因此，红利再投资通常是不收申购费用的。13．开放式基金申购、赎回金额怎么计算1、认购价格＝基金单位面值+认购费用2、申购价格＝单位基金净值×〔1+申购费率〕；申购单位数＝申购金额/申购价格3、赎回价格＝单位基金净值×〔1-赎回费率〕；赎回金额＝赎回单位数×赎回价格例如:一位投资人有100万元用来申购开放式基金，假定申购的费率为2%，单位基金净值为1.5元。申购价格＝1.5×〔1+2%〕＝1.53元申购单位数＝100万/1.53＝65.333万基金单位〔非整数份额取整数〕同样，假设一位投资人要赎回100万份基金单位，假定赎回的费率为1%，单位基金净值为1.5元，那么赎回价格＝1.5元×〔1-1%〕＝1.485元赎回金额＝100万×1.485＝148.5万元14．登账和结帐是什么意思？登账是把上一个月的余额，统计起来，作为下一个月的期初余额。结帐是把上一个月的账都封起来，不能再做修改、生成凭证，只能扫瞄了。15．基金在运作的过程中用到的主要系统FA：Fund Account 基金估值系统,估值系统的对象是基金总资产，要得到基金的单位净值。TA：Trade Account基金过户登记系统〔基金交易系统〕，用来注册、登记、过户、转帐。申购、赎回、转入、转出、分红再投资、基金分红等。FM：Fund Manage 证券投资交易系统，是基金用来交易证券的。比方报盘，申请价格是多少，买卖价格是多少，报盘以后发到数据库去成交。FC：TA资金清算系统，申购赎回的时候，每一笔资金的流向，通过帐务表达出来的〔划拨单〕CC：Ca