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资本管理有限公司管理中心风控总监年度述职报告 尊敬的董事长；公司各位总监、分公司各位老总、总监；与 会的全体 同志，大家春节好！ 本人ⅩⅩ年 6 月入职ⅩⅩ世纪资本管理有限公司 ，任管理中心风控总监 职务至今半年有佘。此间，在公司ⅩⅩ董事长的领导 下，在公司、分公司 各位老总、总监及全体员工的大力支持下，树 立顾全大局，不计得失，以 公司利益为重的意识，通过自己的不懈 努力，积极工作，履职尽责，在借 贷项目尽职调查、贷审会制度的 建设和完善、抵押贷业务流程编制、风控 人员的业务技能和素质教 育培训以及个人业务技能巩固提高等方面取得一 些成绩，积累了一 些经验，全面完成了职责内的各项工作任务。现将履行 职责情况报 告如下，请予评议。 一、坚持原则，恪尽职守，高质量完成尽职调查工作入职公司后的首要 任务是借贷项目的尽职调查工作。由于公司 处于发展的初期阶段，人员少、 任务重、时间紧、标准高。为了提 高工作效率，确保尽调质量，树立公司 良好的公众形象。本人在组 织尽调小组赴外调查工作中，重点抓好以下环 节： 1 、周密安排部署，做到有备无患 每一次的尽职调查任务，都是临时抽调的相关人员组成的尽调 小组， 尽调人员性格特征，工作方式方法不一。因而做好调查前的 准备工作和尽 调分工，统一尽调人员思想认识，显得尤为重要。每 次接到尽调项目后， 我都要求尽调人员通读项目基本资料，组织尽 调人员学习尽调提纲，召开 尽调人员讨论会，对尽调人员做具体的 调查分工，对调查内容提出具体的 标准和要求。这种周密的安排部 署，对于提高工作效率，保证调查质量， 增强尽调人员的责任感和 风险意识具有重要的现实意义。 2 、坚持尽调原则，彰显尽调成效 在尽职调查过程中，由于项目方的工作人员对借款目的，偿还 意识及 抵押担保手续等方面缺乏足够的认识，经常遇到不予积极配 合或釆取故意 拖延等手段，回避调查的实质内容。遇到此种情况， 我要求尽调人员不能 放松原则和标准，坚持有理、有力、有节的原 则，釆取晓之以理的沟通方 式，征得对方的理解与支持。最大限度 的调取我们所需要的项目资料和财 务数据。在调查过程中调查小组 的个别成员也存在怕麻烦，嫌繁琐等认识 误区。对此作为主调查人， 我坚持要求尽调人员按事先制定的尽调原则执 行，不得有懈怠放松 之举。记得有一次利用晚上休息时间，在住宿宾馆认 真逐页审查小 组成员交来的调查文件 , 发现工商局调档文件中缺失法人代 表的身 份证明资料 。经询问得知 ，原来是调查人员偷工减料 ，只打印少部 分 工商注册文件。对此，我严肃的批评了当事人，并要求第二天补 打资料。 还有一次去东北调查，由于我们坚持打印客户银行业务流