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如文档对您有帮助，欢迎下载支持，谢谢！ 金融功能监管模式新论 摘要：功能监管立足的原则是相同的功能应当受到相同的监管， 而不管履行该功能的机构为何。虽然功能监管比传统的机构监管适合 于混业经营，但存在很多弊端。纯粹的功能监管并不能满足对金融控 股公司监管的需要。本文从功能监管模式解析入题，分析了功能监管 模式的优势及存在的问题，提出了完善功能监管的建议。 关键词：金融控股公司；功能监管；优势；弊端 金融混业经营的发展产生了许多新的金融风险，对传统的机构监 管方式提出了挑战，功能监管 (funetionalregulation) 等许多金融监 管理论应运而生，并被付诸于金融监管实践。本文将以美国的金融实 践为基础分析功能监管模式的利弊。 一、功能监管模式解析 所谓功能监管， 按照美国前财长 Robert Rubin 的定义，是指：“一 个监管过程，在这一过程中，一种特定的金融功能由同一监管者进行 监管，无论这种业务活动由哪一个金融机构经营。