金融机构法人机构反洗钱风险评估标准.pdfVIP

金融机构（法人机构）反洗钱风险评估标准 一、环境（ Circumstance ）（29 分） 1. 组织架构（ 18 分） 1.1 风控架构： （2 分） 1.1.1 金融机构反洗钱风险控制政策目标清晰。 （1 分） 参考评分要点： （1）反洗钱内控制度中不具有反洗钱风险控制政策或反洗钱风险控制目标 的描述扣 0.5 分，具有相关描述则不扣分。 （2 ）董事会或下设专业委员会、高级管理层人 员是否知晓反洗钱风险控制政策或反洗钱风险控制目标，知晓的，不扣分，不知晓的，扣 0.5 分。 1.1.2 金融机构按照全面风险管理思想建立健全反洗钱风险控制体系。 （1 分） 参考评分要点： （1）反洗钱风险管理政策与其他风险控制政策相比不存在明显弱化现象。 是否明显弱化可从以下方面判断，例如，反洗钱风险管理政策制定的层级是否足够，反洗 钱风险管理政策与其他风险控制政策问责严厉程度是否足以警示金融机构工作人员。发现 一项问题，均扣 0.5 分，扣完为止。 （2 ）金融机构对各类风险的管理政策均衡，反洗钱风 险控制体系与金融机构控制其他方面风险的机制性差异不可能导