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第二章 贷款类业务操作流程
2.1 贷款额度
2.1.1 贷款额度维护
一、业务处理流程图
借款单位提出贷款及
相关资料 信贷部门审批
N
是否符合授权规定
Y
6102 单位客户信息维护
6101 个人客户信息维护 N 查询是否建立额户信息
Y
3300 客户授信额度
维护
3301 贷款额度录入
N
3302 贷款额度登
不发放 打印检核表复核
录撤回
Y
3303 贷款额度变动
核准后生效
核准
3305 贷款额度注
不发放 人工核准 N 3304 贷款额度查询
销查询
Y
打印注销表
3309 贷款指标维护
N
打印贷款指标
Y 3101 一般放款
通知书
二、业务处理流程说明
1. 信贷部门收到客户提交的有关借款资料后，按照信贷管理制度要求办理审批手续，
经审查同意后放款。 未建立客户信息的， 柜员启动 “6102 单位客户基本信息维护” 或 “6101
个人客户信息新增 / 查询 / 更改/ 删除” 交易建立客户信息。 若客户在我行未开立单位结算账
户的，应要求客户先在会计柜台开立相应的结算账户（具体处理比照“ 1.1.1.1 单位活期
存款开户”），以便信贷部门柜员在建立贷款额度时准确的录入“存款账号” 、“自动扣款账
号”等栏位。
2. 根据业务管理需要，柜员启动“ 3300 客户授信额度维护”交易，功能号选择“ 1- 新
增”，对实行授信管理的客户进行授信额度控制，并根据系统提示进行授权。当追加授信额
度时，柜员启动“ 3300 客户授信额度维护”交易，功能号选择“ 3- 修改”
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