新融资融券业务培训.pptVIP

一、基本概念和主要流程 （一）什么是融资融券业务？ 融资融券业务，是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。 一、基本概念和主要流程 （二） 几个重要概念 一、基本概念和主要流程 1、标的证券 标的证券，是指投资者可融资买入或融券卖出的证券。 标的证券限于沪深交易所认可的上市股票、证券投资基金、债券及其他证券。对标的证券为股票的，在上市交易时间、流通股本等方面应符合相关具体要求。 2月12日，沪深交易所公布试点期间标的证券范围： 上交所：上证50 深交所：深证成指证券（40只） 证券公司在沪深交易所规定的范围内确定其允许的标的证券。 一、基本概念和主要流程 保证金，指投资者融入资金或证券时，证券公司向投资者收取一定比例的资金，保证金可以证券公司认可的证券充抵。 一、基本概念和主要流程 申请融资融券业务的客户需提交以下申请材料： （1）融资融券业务申请表； （2）身份证； （3）普通证券账户卡； （4）资金对账单（国信）； （5）金融资产证明； （6）个人信用报告； （7）持有上市公司限售股份申报表（包括解除和未解除限售股份）。 融资融券业务经理评估和推荐： （1）融资融券业务经理应向客户详细介绍相关法规和业务规则，揭示业务风险。 （2）相关法规和业务规则包括：证监会有关行政法规和深沪证券交易所关于融资融券的业务规则，公司关于客户适当性管理的规定与授信额度获取流程、保证金与标的证券范围、维持担保物与警示、补仓和平仓规则、融资融券合同的主要条款等。 （3）融资融券业务风险包括：政策风险、市场风险、违约风险、系统风险，以及投资风险放大等风险。 （4）融资融券业务经理认为客户适宜参与融资融券业务的，指导客户完成风险测评和签署相关文件。 融资融券业务经理指导客户风险测评和签署下列文件 ： （1）《客户业务知识测试题》 （2）《心理测试》 （3）《风险访谈录》 （4）《融资融券业务申请表》 （5）《融资融券交易风险揭示书》 （6）《融资融券合同》 第四步：营业网点融资融券管理岗审查。第五步：营业网点财务经理复核第六步：客户面谈及资产申报第七步：营业网点总经理审核并出具意见第八步：报送和通知（不超过11个工作日） 报批通过后，客户本人带身份证和股东代码卡来营业部办理正式开户。 * 融资融券业务 及公司试点方案介绍 基本概念 客户适当性管理 基本概念和主要流程 什么是融资融券业务 几个重要概念 试点期间，只允许证券公司利用自有资金和自有证券从事融资融券业务。 标的证券 保证金 担保物、维持担保比例 预警线、警戒线和平仓线 2、保证金 200万市值 可融入资金 或证券： 保证金 100万 50%的保证金比例 担保物，指证券公司向投资者收取的保证金及投资者融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部价款，即投资者信用资金账户和信用证券账户内的所有资产，整体作为投资者对证券公司融资融券债务的担保物。 3、担保物、维持担保比例 维持担保比例，指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例。 维持担保比例 = 全部资产 （自有+负债） 负债 一、基本概念和主要流程 4、预警线、警戒线和平仓线 1、预警线——150%。当客户维持担保比例低于150％时，营业网点融资融券管理岗通知客户注意补充和替换担保物。 2、警戒线——140%。当客户维持担保比例低于140％时，且2个交易日内补充和替换担保物或归还部分、全部融得的资金或证券，将调整客户信用等级。 3、预警线——130%。当客户维持担保比例低于130％时，且没有在一个交易日内补充和替换担保物或归还部分、全部融得的资金或证券，将被融资融券部强制平仓。 客户适当性管理 开户流程 客户服务 适当性管理 — 开户流程 适当性管理 —开户流程 适当性管理 —开户流程 适当性管理 —开户流程 客户适当性管理 开户流程 客户服务 （一）融资融券业务经理“一对一”全程服务 支撑团队： 员工制管理； 客户管理责任到人。 业务经理准入制： 岗前培训 考试合格 持证上岗 “一对一”服务内涵： 每个客户有一名业务经理全程服务 业务介绍和风险揭示 签署推荐意见 操作流程指引 适当性管理—客户服务 联系研究、咨询和账户诊断 通知服务 协调妥善处理客户投诉 平仓回访 * * *