供应链金融实际操作模式(附三大案例分析).docxVIP

供应链金融实际操作模式(附三大案例分析) 供给链金融实际操作形式〔附三大案例分析〕中小企业是我国经济的重要组成局部，但其面临着融资难的问题长期制约着企业的进展，供给链金融有望成为解决中小企业融资问题的重要途径。在之前的讨论中我们已经从理论动身对典型的供给链金融供应形式进展了简要的分析，本文将从当前的理论动身，对供给链金融的实际操作形式进展更进一步的分析和讨论，以供各位投资者参考。一、供给链金融：解决中小企业融资问题的重要途径中小企业是我国经济的重要组成局部，依据国家统计局的数据显示，我国的中小企业占企业总数的99%以上，它们解决了全国75%的就业总量，是我国经济进展的重要力气。中小企业是一种特别的企业群体，一方面，对经济增长有着宏大的奉献;另一方而，中小企业由于自身规模小、自有资金缺乏、资信程度低等方而的限制，融资难成为阻碍其进展的一大障。供给链金融是金融效劳和实体经济的有机结合，作为一种近年来渐渐兴起的融资形式，由于拓展了交易边界，使其能在很大程度上弥补传统金融效劳的缺乏，为整体资信缺乏的为中小微企业等利基市场客户群体供应金融产品和效劳，有望成为解决中小微企业融资难、融资本钱高的重要途径。另一方面，供给链金融对于商业银行等金融机构传统业务范围的拓宽，特殊是供给链金融与互联网的结合，大大增加了业务数量，丰富了产品种类，金融机构得以从中获得中间业务收入和平安的派生利润。这种可以实现多方共赢的融资形式正越来越多地引起了企业及金融机构的关注，数据显示，至2020年我国供给链金融市场规模有望到达15万亿左右。“供给链金融〞是什么？〞供给链金融〞是指金融机构〔如商业银行、互联网金融平台〕通过引入核心企业、第三方企业〔如物流公司〕等，实现对信息、资金、物流等资源的整合，有针对性地为供给链的某个环节或全链条供应定制化的金融效劳，到达进步资金用法效率、为各方制造价值，并把单个企业的不行控风险转变为供给链企业整体的可控风险。更进一步来讲，供给链本身是一个系统化、整体化的概念，随着社会化生产方式的不断深化，现代企业的竞争已经从单一客户之间的竞争转变为供给链之间的竞争。依据目前西方现代企业供给链管理进展途径以及中国已有的理论，可以看出建立一个有效供给链或者说供给链管理，其核心在于提升效率，降低本钱。详细而言，以ROE分析切入点，资产净利率ROE=销售净利率*资产周转率*杠杆比率，假设将销售净利率的提升视作整个产业链在降低本钱以及产品附加值上所作出的努力，那么资产周转率的提升便是对于整个供给链再生产效率的追求。因此，一个供给链的建立或优化，无论是纵向的上下游的整合，或者是平台级的撮合，抑或信息中介形式的聚合，其本质都是要为特定行业链条带来效率的进步。“供给链金融〞效劳基于供给链上各个主体之间真实的交易关系供应融资，元立方金服讨论人员认为，其核心在于区隔不同的现金流并锁定风险可以识别的现金流，本质是关心企业盘活流淌资产，进步生产效率。在供给链中查找出一个大的核心企业，以核心企业为动身点，为供给链供应金融支持是“供给链金融〞的最大特点。核心企业在供给链中处于强势地位，对供给链组成有打算权，对供给商、经销商、下游制造企业有严格选择标准和有较强掌握力，能对供给链条的信息流、物流、资金流的稳定和进展起打算性作用。当前供给链金融效劳主要集中在制造业，而随着经济形态的逐步演化以及现代效劳业的深度进展，在业务理论中，有将供给链的外延扩大化的趋势，即不再局限于传统的制造业商品，但凡进展业务链条整合并在节省本钱的前提下提升效率的，均有参加供给链金融的可能。二、供给链金融的操作形式讨论供给链金融的重点是在产业链条中发觉高质量的信誉。依据资产种类的不同，供给链金融可分为应收账款融资、保兑仓融资、动产质押融资三种形式，而依据供给链金融组织主导主体的不同，还可以分为物流企业主导形式、企业集团合作形式和商业银行效劳形式三类。从当前供给链金融的实际操作形式动身，对供给链金融效劳的供应方式进展分析，在传统的供给链金融形式中，金融机构通过第三方物流、仓储企业供应的数据，印证核心企业的信誉、监管融资群体的存货、应收账款信息，从而供应供给链金融效劳，而随着互联网的进展，行业的“云端化〞使大型互联网公司凭借其手中的大数据成为供给链金融的又一批敲门人。1、构筑在ERP系统上的供给链金融操作形式企业资源方案〔ERP〕是将企业的财务、选购、生产、销售、库存和其他业务功能整合到一个信息管理平台上，从而实现企业信息数据标准化、系统运行集成化、业务流程合理化、绩效监控动态化和管理改善持续化的系统，其针对物资资源管理〔物流〕、人力资源管理〔人流〕、财务资源管理〔财流〕、信息资源管理〔信息流〕施行集成一体化的企业管理。ERP系统的主要宗旨是对企业所拥有的人、财、物