2016银行反洗钱自查报告.pdfVIP

2016 银行反洗钱自查报告 接行总部关于 中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作 的通知 的文件精神后 , 我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自 查工作 , 现将自查工作报告如下 : 一 . 组织机构建设情况 . 我支行指定专人负责反洗钱工作 , 对支行日常业务往来情况进行 专门的检查 , 负责大额交易和可疑交易的分析和报告 . 二 . 反洗钱内控制度建设情况 支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉 , 能够较清楚的鉴别 洗钱非洗钱的区别界限 , 对可疑交易的识别能力正在逐步提高 , 同时 能在日常工作中保持较高的警惕性 . 三 . 客户尽职调查情况 . 对于存款人开户 , 我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真 检查客户的开户资料 (material), 如法人代表身份证 , 经办人身份证 , 企业营业执照 , 法人代码证的资料 (material) 的真实性和有效性 , 确 认无误后才予以开立结算账户 . 对个人账户坚持查验身份证等有效证 件的原件 , 确认无误后予以开立账户 . 在本次自查中未发现有匿名账 户和假名账户 . 四. 大额和可疑交易报告情况 . 对于大额和可疑交易 , 我行能够按照规定及时并准确的填制各类 报表向上级管理机构报告 . 五 . 账户资料 (material) 及交易记录保存情况 我支行能严格执行有关保存账户资料 (material) 和交易记录的 规定 , 对相关资料 (material) 均能报存至少 5 年以上 . 并确保此类资 料 (material) 的完整 . 六 . 对当前反洗钱工作的建议 . (1). 金融单位与实名证件管理部门未能联网 , 资源无法达到共享 , 使金融单位在对客户调查时 , 尤其在当前科技条件下无法对客户证件 100%的鉴别准确 . 建议尽快采取措施避免此类情况的发生 . (2). 建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程 , 以提高工作效率 , 加快对洗钱犯罪的打击速度 . 根据银发 (20xx)120 号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金 融反洗钱工作实际， 对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自 我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正 ! 一、反洗钱组织机构建设情况 1、我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重 新成立反洗钱工作领导小组， 县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任 是反洗钱具体负责人， 有效依法履行反洗钱职责， 并监督各网点反洗 钱工作正常运转。 2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗 钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。 3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客 户身份资料， 对获得的客户身份资料、 大额交易和可疑交易信息严格 保密。 二、反洗钱内控制度建设和执行情况 1、加强内部控制制度建设。 县支行在行内及各个网点转