个人寿险业务人员管理办法.doc

个人寿险业务人员管理办法 个人寿险业务人员管理办法 PAGE / NUMPAGES 个人寿险业务人员管理办法 个人寿险业务人员管理办法 .5-47 ..5-9 .9-21 21-24 2 4-34 3 4-43 4 3-47 ...48-55 .48-49 .49-55 5 2-53 53-55 56-96 .56-58 A .58-71 B 71-84 C 8 4-96 97-138 97-101 A .101-114 3 B .114-126 C 1 26-138 1 39-142 139-140 1 40-142 .143-143 ..144-153 4 第一部分 基本管理 第一章 总 则 第一条 为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招募入司、职责、从业守则、日常管理、福利保障、品质管理、待遇、业务考核以及营销组织架构等事项，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据 《中华人民共和国保险法》 （以下简称《保险法》 ）、《保险营销员管理规定》，制定本办法。 第二条 本办法所称“业务人员”，是指符合本公司业务人员的招募条件， 取得《保险代理从业人员资格证书》 ，与我公司签订 《保险代理合同书》 ，获得《保险营销员展业证》 ，从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的外勤人员。 第三条 业务人员的日常管理、业务考核、待遇、福利保障等事项，除另有规定外，均依照本办法办理。 第四条 业务人员可选择组织发展和行销发展两种方式。组织发展的职级包括试用业务员、正式业务员、业务主任、高级业务主任、资深业务主任、营业部经理、高级营业部经理、资深营业部经理、业务总监、高级业务总监、资深业务总监。行销发展的职级包括试用业务员、正式业务员、行销主任、高级行销主任、 5 资深行销主任、行销经理。组织发展人员与行销发展人员可相互转任。 第五条 本办法所称“业务主管”，是指各级业务主任、营业部经理和业务总监； “行销主管”是指各级行销主任及行销经理；本办法所称“营业部”，是指各级营业部经理、 业务总监所辖的营业单位；本办法所称“营业组”，是指营业部之下，由各级业务主任所辖的营业单位；本办法所称“直辖”，是指由业务主管直接管辖的各级业务人员在内的营业单位。 第六条 本办法所称“初年度佣金”，是指业务人员销售保单于第一保单年度所领取的佣金，计算公式如下：初年度佣金（以下 简称 FYC ）＝初年度保费 ×初年度佣金率。 初年度佣金的发放适用如下规则： （一）若保单回执在每月 13 号（含）前回销，则发放 100% 的初年度佣金，否则将预留 50%的佣金，待其回执回销后，再予以发放。 （二）若该保单为短期契约转换，则佣金按如下规则发放：对先退保旧单，后投保新单的情况：新保单佣金未超过旧保单佣金的，不发放佣金；新保单佣金超过旧保单佣金的，只发放 超过部分的佣金。 对先投保新单，后退保旧单的情况：新保单佣金低于旧保单佣金的，扣回新保单所有佣金；新保单佣金超过旧保单佣金的， 6 扣回旧保单所有佣金。 备注： 1．定义：同一被保险人新旧保单的承保日期与解约日期相距在 180 天之内，无论 新旧保单是否为同一业务人员，均属于短期契约转换。 2．相关释义：新保单是指新承保的主险保单，但不含新增附约、追加销售项目产 生的新契约；旧保单是指在新保单承保之前同一被保险人的保单， 但不含永久失效保单、 附加险、一年期主险、银行保险保单。 3．操作时间：对于先退保后投保的情况，在新保单承保月操作；对于先投保后退 保的情况，在旧保单退保月操作 4．发放的佣金参与相关待遇和考核的计算，件数参与待遇和考核的计算。 第七条 本办法所称“续年度服务津贴”，是指业务人员对客户 提供售后服务所领取的佣金（含二级机构内发生迁移的保单） ，计 算公式如下：续年度服务津贴＝续年度保费 ×续年度服务津贴率，其领取以：（一）收进续期保费； （二）业务员在职为条件。 第八条 本办法所称“考核期”，分为季考核期、半年考核期和 年度考核期。 季考核期， 是指每年 1 至 3 月、4 至 6 月、7 至 9 月、 10 至 12 月，本季任职未满二个月者， 并入下一考核期； 半年考核 期，是每六个月为一个考核期，本期任职未满六个月者，并入下 一考核期；年度考核期为每年 1－12 月。晋升营业部经理的时间固定为每年的一月一日或七月一日。 第九条 本办法所称“件数”，是指寿险新契约的长期险保单件 数。 第十条 本办法所称“第 13 个月年度保费继续率”，计算公式