2018年度信息披露报告.docxVIP

年度信息披露报告 1 / 61 目 录 第一节 重要提示 第二节 单位基本情况简介 第三节 主要财务信息 第四节 股本变动及股东情况 第五节 董事、监事和高管人员情况 第六节 法人治理结构 第七节 董事会报告 第八节 重要事项 第九节 财务报告 2 / 61 第一节 重要提示 本行董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性 和完整性承担个别及连带责任。 本行第三届董事会第四次会议于年月日审议通过了本年度 报告。 本行年度财务报告已由中天银会计师事务所江苏分所根据 审计准则审计并出具了准确无保留意见的审计报告。 本行董事长王仁华、 行长史小兵、 分管财务工作副行长甘志 兵、财务部门负责人周强军保证年度报告中财务数据真实、 准确。 3 / 61 第二节 单位基本情况简介 一、法定中文名称：江苏高淳农村商业银行股份有限公司 （以下简称：本行） 二、法定代表人：王仁华 三、注册地址及办公地址：江苏省南京市高淳区宝塔路号。 邮编： 联系电话：， 传真： 年度报告备置地点：本行各主要营业场所和门户网站四、其他资料 金融许可证编号： 企业法人营业执照统一社会信用代码： 聘请的会计师事务所名称： 中天银会计师事务所有限责任公司江苏分所 4 / 61 第三节 主要财务信息 一、报告期内主要利润指标完成情况 项目 年 年（单位：万元） 利润总额 净利润 业务及管理费 营业外收支净额 各项资产减值准备 二、报告期末主要财务数据及财务指标 （相关监管指标参 照口径） 项目 年 年（单位：万元） 存款 贷款 其中：贴现 短期贷款 中长期贷款 资本充足率（） 不良贷款比例 () 存贷款比例（） 资产流动性比例（） 中长期贷款比例（） 拔备覆盖率（） 单一最大客户贷款集中度（） 最大十户客户贷款集中度（） 单一最大集团客户授信集中度（） 三、资本构成及变化情况（相关监管指标参照口径） 项目 年 年（单位：万元） 资本净额 其中：核心一级资本净额 一级资本净额 加权风险资产净值 核心一级资本充足率 () 一级资本充足率 () 资本充足率 () 5 / 61 第四节 股本变动及股东情况 一、股本总额情况 截止报告期末，本行的股本金余额万元，股东总数户。报告期内，本行股本金因年度分红送股增加万元。 二、股权结构情况 法人股东户，因转让等原因比上年减少户 ,股本金万元，占总股本的。自然人股东户，因转让等原因比上年减少户，股本金 万元，占总股本的， 其中职工股东户， 股本金万元， 占总股本的。 股本金中：投资股万元，占总股本的。 三、股金分红 根据《江苏省农村信用社联合社江苏省财政厅关于做好全省农村商业银行年度会计决算工作的通知》 （苏信联发〔〕号）中有关股金分红的执行意见和标准，并报监管部门和省联社批准， 年度按％的比例向股东分配股利， 全部进行现金分红， 共提取股金红利元。 四、股东情况 （一）最大十名法人股东持股万元，占总股本的。 持股 持股金额 序号 股东名称 法人代码 法定代表人 比例 （万元） () 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 张小军 南京长江发展股份有限公司 周坚宁 6 / 61 常州乔尔塑料有限公司 肖和平 南京金腾橡塑有限公司 孔德威 南京炼油厂有限责任公司 沈大岗 南京浦泰房地产开发有限公司 秦久木 江苏宝润置业有限公司 潘家林 江苏维科德置业有限公司 葛培龙 南京兴业建设有限公司 徐耿秋 南京淳达科技发展有限公司 彭令才 合计 （二）最大十户自然人股东持股万元，占总股本的‰。 持股金 持股比 序号 姓名 住址 身份证号码 额（万 例( ‰ ) 元） 王起龙 南京市高淳区淳溪镇凤岭山庄幢室 胡玉兰 南京市鼓楼区汉口西路号室 唐腊头 南京市玄武区观山阁室 李玉保 南京市鼓楼区定淮门大街号海德卫城幢室 鲍桂兰 南京市溧水区永阳镇珍珠北路号 王欣刚 南京市白下区游府西街号 韩荣 南京市鼓楼区黑龙江路号汇林绿洲广林苑幢单元室 吴华龙 南京市高淳区阳江镇东湖村庙湾号 沈家琪 南京市高淳区淳溪镇中山大街号 候水娣 南京市高淳区淳溪镇宝塔路号 合计 五、主要股东情况 （一）持股占比以上的股东。 .江苏紫金农村商业股份有限公司。该公司于年月日注册成 立，公司位于南京市建邺区江东中路号，注册资本万元，法定代 表人张小军，企业类型为股份有限公司（上市） 。经营范围：吸 收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算，办理 票据承兑与同业拆借； 从事银行卡业务， 代理收付款项及代理保 7 / 61 险业务，提供保管箱服务；外汇存款、外汇贷款，外汇汇款，外 币兑换，国际结算，外汇票据的承兑和贴现，外汇担保，外汇同 业拆借，资信调查、资信和见证业务，结售汇业务，基金销售业 务，经银行业监督管理机构批