附件8：中国人民财产保险股份有限公司出单权限管理办法.docVIP

PAGE PAGE 1 中国人民财产保险股份有限公司 出单权限管理办法 第一章 总 则 第一条 为规范公司出单权限管理，强化风险管控，保障信息安全，特制定本办法。 第二条 本办法中的出单权限，是指登录公司第三代车险承保系统、第三代非车承保系统进行出单操作时使用的相关权限，包括查询权限、保（批）单录入权限、提交核保权限、保（批）单打印权限。 公司其他外部出单系统的权限管理不适用本办法。 第三条 本办法中的出单操作代码，是指登录公司第三代车险承保系统、第三代非车承保系统进行出单操作的人员编码、销售人员代码以及外部出单操作代码。 第四条 出单权限遵循“集中管理，授权操作”管理原则。 总公司销售管理部主要负责制定和完善与出单权限有关的规章制度，组织开发和完善与出单权限有关的信息系统，并对系统内出单权限配置、使用情况进行监督检查。 省级分公司出单中心管理部门应遵照总公司管理制度，制定所辖地区出单权限管理办法或规章制度，应用并协助完善与出单权限有关的信息系统，开展对辖内出单权限配置、使用情况的日常管理。 地市级分公司 包括直辖市、计划单列市、杭州、广州分公司 包括直辖市、计划单列市、杭州、广州分公司 第二章 授权和审批 第五条 可授权出单的人员主要包括：纳入HR系统管理的出单岗位人员、纳入销售管理系统且参与出单操作的销售人员、符合《中国人民财产保险股份有限公司外部出单点管理办法》规定的外部人员。 以上人员须获得出单上岗资格后，方可授权。对未取得出单上岗资格的人员，不得授权。 第六条 对出单权限实施差异化授权管理。 （一）对归属地市级分公司 包括直辖市、计划单列市、杭州、广州分公司出单中心（含出单分中心）的出单人员，可授其该地市辖内所有机构、渠道、险种的查询、保（批）单录入、提交核保、保（批）单打印权限。 包括直辖市、计划单列市、杭州、广州分公司 （二）对归属支公司、内部出单点的出单人员，可授其本机构辖内对应的渠道、险种的查询、保（批）单录入、提交核保、保（批）单打印权限。分公司确有需求的，可授予超出该人员所属出单点业务范围的相应权限。 （三）对外部出单点的出单人员，包括派驻人员和合作机构人员，仅可授其该外部机构所属渠道、对应险种的查询、保单录入、保单打印权限，且查询范围仅为所属渠道个人所属业务。对资质较好，合作信誉度高的外部出单点，可根据业务实际需要增加相应出单权限。 第七条 出单权限应按照“按需申请，从严审批”原则，即按照业务实际需求申请权限，严格执行审批手续。 第八条 出单权限由人员所属机构向出单中心提出申请。《出单权限配置申请表》（见附件）经申请机构主要负责人 外部人员申请权限，则由该外部机构的专管机构（支公司）负责人签字同意。 外部人员申请权限，则由该外部机构的专管机构（支公司）负责人签字同意。 第九条 出单中心负责审核出单权限需求，审批出单权限配置，相关配置工作由信息技术部协助完成。 第十条 出单中心应将《出单权限配置申请表》按照公司档案管理相关要求实行电子化审批，电子档案留存以备检查。 第三章 管理与维护 第十一条 出单操作代码实施实名制管理，一人一码，任何机构和个人不得伪造信息资料获取代码。 第十二条 出单操作代码包括以下三类： 已纳入HR系统管理的人员，其出单操作代码沿用HR系统的人员编码。 销售人员的出单操作代码，沿用销售管理系统分配的销售人员代码。 未纳入HR系统和销售管理系统的人员，统一按照外部出单操作代码编码规则、由出单管理系统进行赋码和代码管控。编码规则：大写字母C+4位机构代码+5位流水号。 第十三条 出单操作代码应专人专用，禁止串用、借用出单操作代码。 为进一步加强代码管理，分公司根据本辖区监管要求，可将出单操作代码与电脑MAC地址绑定，强化风险管控。 第十四条 拥有出单权限的机构及个人须遵守公司信息保密制度，严禁将出单权限转授他人，如造成客户信息泄漏等违规情况，给公司造成损失的，须按规定承担相应责任。 第十五条 出单中心应建立出单权限管理电子化台账，记录出单权限的新增、变更、撤销等情况。 第十六条 出单权限采取动态管理方式，出现出单人员出单资格注销、离职、转岗、违规操作的，应及时取消其出单权限。对于其他违反出单业务管理规定的，出单中心可视情况取消其出单权限。 第十七条 如出单人员离职、转岗，或出现违规操作的，出单机构应及时向出单中心反映情况和提出申请，撤销该人员的出单权限。如因出单权限撤销不及时，导致出单权限非正常使用，造成不良后果，给公司造成损失的，将追究相关人员责任。 第十八条 对于连续180天未登录的出单操作代码，出单中心可撤销其出单权限，并对出单操作代码进行清理。如需继续使用，重新提交申请。 第四章 监督检查 第十九条 为保障出单权限合规使用，各级单位应建立出单权限检查制度。 第