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销售业绩对赌协议范本 1. 对赌协议范文我们公司要起草一份通用的对赌协议 , 大家有木 有对赌协 新星化工： 银行曲线直投对赌协议的样本 最近，新星化工 公司与建行深圳分行就“期权财务顾问协议”产生纠纷，新星化工责 备建行深圳分行以低价格猎取即将上市的新星化工 3%比例股权，是 “全球最大高利贷公司” 。 1 。 建行“对赌协议”溯源 一则略显夸张的媒体报道将深圳建 行置于舆论的风口浪尖之下。 日前，新星化工冶金材料（深圳）有限公司于 2009年 6月向建 行深圳分行申请贷款 6000 万元，加入了深圳市总商会互保池，获批 了 3 年期 3000 万元贷款。不到两年，新星化工提前清偿了贷款，但 就在其紧锣密鼓谋划上市期间， 却与深圳建行陷入一项 “期权财务顾 问协议”纠纷。 这份协议或将使得新星化工背负 6918。13 万元的巨额债权。 根据该公司和建行深圳分行的陈述， 2009 年，新星化工与建行 深圳中心区支行共签署了四个合同： 流淌资金借款协议、 财务顾问协 议、账户管理协议、期权财务顾问协议。陈学敏说他不确定当时签字 前能否细看过全部协议。 正是这一让陈学敏生疏的期权财务顾问协议引起了一场轩然大 波。深圳建行发布的经总行审核的旧事稿称， 这是在公平协商的基础 上，由客户自愿通过协议支配赐予银行的一个指定投资者在将来时间 投资的权利 现实上，这不是什么新东西， 也许在 2008年就有了这项业务。 当 年，该行进行市场调研后发觉，很多缺钱企业渴望获得PE公司投资， 但又不愿企业股权被PE占有而稀释，深圳建行设计的“期权财务顾 问协议” ，可令企业顺当获得融资， 在让渡一部分股权收益状况下， 并不用担忧丢失股权全部权。 一名深圳建行公司业务人士说， 当时他向企业推出此项新业务时， 遭到不少企业的欢迎， 至今 3 年，参加此业务的有些企业胜利实现上 市，有些暂未能上市的企业回购了股权，建行获得了较大收益。 根 据建行深圳分行官方说法， 该行推出期权财务顾问业务的目的， 就是 为了处理深圳本地中小企业多数存在上市需求、 但在晚期大多得不到 有效支持与辅导的难题。 该行力图通过整合区内创投、券商、律师、会计师等中介机构资 源，配套供应券商辅导之前的询问服务支持，提升企业价值。 银行 的报答间接来自于企业上市后资本市场对企业的认可。 截至今年 7 月，建行深圳分行发放的深圳市总商会 “互保金贷款” 99 户，其中与该行签署了期权财务顾问协议的有 14 户。 新星化工 本不能获得建行贷款，即便其加入了互保金体系，风险依旧较大。 互保金贷款虽然号称是“以深圳市民营领军骨干企业自助互保金 及政府补偿金作为增信手段的民营领军骨干企业贷款” ，但实际上因 抵押率很低（30%），期限较长（一般要 3 年或以上），贷款风险高。 建 行深圳分行在互保金贷款领域已有坏账消失，至今该行约亏损了 1。 4亿元。因无法获得正常贷款，“贷款+PE的融资需求由此而生。 建行深圳分行人士说，他们投资企业股权的比例一般不超过 3%， 这种业务在带来超额收益的同时， 也存在超额风险， 高收益是对高风 险的补偿。 “银行挽救了新星化工公司，但陈学敏不讲信誉，企图 撕毁已签订的期权财务顾问协议。” 然而， 8 月 9 日，新星化工董事会发布的公开声明称，公司从收 到建行深圳分行投行部转来的《期权财务顾问协议》之日起，双方即 对该协议的签署过程和协议内容产生巨大分歧， 公司管理层 “始终竭 力保持克制、低调和协商的态度” 。 建行知情人士表示，新星化工同 意接受该行的期权财务顾问业务后， 建行付出了利率折让的代价， 利 率仅为 2009年 5。 4% 的基准利率。同时，建行承诺会在贷款额度紧急时，优先保障 期权财务顾问客户的融资需求。 新星化工更责备， 期权协议的签署方是建行与新星公司及其公司 董事长，并未有第三方投资机构，建行存在越过直投禁区违规之嫌。 前述建行人士坦陈，该行还将来得及找第三方公司代持，此次“天价 利息”大事就迸发了。 “由于是期权协议， 银行可选择行权或不行权。 假如确定要行权， 银行会与新星化工谈判，选择行业排名前列的几大 PE公司供新星化 工选择，行权的价格，双方签协议时也早已商定。 ” “我们在程序上可能不到位，与客户的沟通有问题，由此落 了把柄。”前述建行知情人士表示 2 。同业竞合深圳建行曲线从事PE投资并非孤例，工行“上市 一路通”、中行“中银融智顾问服务” 、光大银行 “可转换贷款”都 有类似曲线直投业务。 并且，银行与PE公司合作所猎取的利益分成从之前的 20%上升 到最高 60%。融资+直投已然成为一种潮流。 原工行深圳分行行长王晓燕详解了该产品操作模式。 依据中小企 业在不同成长阶段的金融服务需求，深圳工行供应了“创业之路” 、 “