出纳实务（郑维）第三章 银行结算账户开立与管理.pptVIP

出纳业务操作 出纳业务操作 出纳业务操作 第一节 银行结算帐户管理概述 分 类 管理原则 基本要求 管理体系 银行结算账户 银行账户的开立与管理 如何开立银行账户 第二节 人民币银行结算账户的开立 向银行申请开立账户应注意以下两点： 1.要选择好银行。包括，银行与单位是否就近；银行服务设施及项目是否先进、齐全、能否直接办理异地快速结算；银行信贷资金是否雄厚，能否在企业资金困难时提供一定的贷款支持。 2.要了解开立银行账户的基本程序。开户前一定要详细了解有关程序，准备好营业执照等相关资料，这样有利于提高工作效率。 五证合一、一照一码（2016年10月1日） 五证：营业执照、组织代码、税务登记、统计登记证、社会 保险登记证 办证模式：一表申请、一窗受理、并联审批、一份证照。 1 在工商网报系统申请通过后打印“五证合一登记申请表”，带有关纸质材料，前往行政服务中心大厅多证合一窗口受理 2 窗品核对信息，资料无误后，将信息导入工商准入系统，生成工商注册号，并在“五证合一”打印平台生成各部门号码，补录相关信息。同时工作人员将资料进行扫描，与《工商企业注册登记联办流转申请表》传至质监、地税、国税、社保、统计部门，五部门在后台完成信息录入。 3 打印出载有五个证号的营业执照。 基本存款帐户 基本存款账