浅析营业网点反洗钱工作现状.docxVIP

PAGE3 / NUMPAGES3 （仅供学习阅读与借签） 浅析营业网点反洗钱工作现状 洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱相关法规制定采取相关措施的行为。 伴随着银行业电子化金融服务的迅猛发展，目前电子银行已成为当前金融服务的主角，多数金融交易已逐步脱离了网点、设备、柜台。然而，电子银行在为广大客户提供便利、快捷服务的同时，由于其隐蔽性等特点，常被金融犯罪分子所利用，充当其洗钱的工具。如今，如何有效避免电子银行业务中的洗钱风险，已成为各金融机构反洗钱工作中面临的现实问题。 一、反洗钱工作现状 “反洗钱”这个词对与我们每一位银行员工来说很熟悉，因为在许多宣传资料、上级行组织的培训、下发的风险提示及通知几乎每天都会听到看到，但很多员工又会觉得很陌生，因为每天涉及的业务、客户群体几乎都很难与洗钱沾上半点关系，思维总是定格在洗钱就是发生在大城市、跨境业务、大额交易等。直到近年来国务院部际联席会议决定在全国范围内开展“断卡”行动，重点打击长期从事收购贩卖“两卡”（电话卡