担保公司流动资金贷款项目尽职调查表.docxVIP

序号 材料名称 1 委托担保申请书 2 委托担保承诺书 3 贷款申请书 15 贷款卡复印件及密码及企业及法人最新信用记录 16 营业执照副本复印件 17 组织机构代码证书复印件 18 税务登记证（国税、地税）复印件 8 公司章程复印 9 注册验资报告复印件 5 企业对本次借款说明（包括但不限于借款用途、还款来源、还款计划、风险性分 析） 6 公司简介（内容包括公司近三年主营业务、股权、注册资本等公司基本情况的变 动及变动原因简述；近三年主要业绩及大事记；公司股东简介；公司分支机构及 7 与申请担保项目有关的资料，包括项目的有关权证、项目的可行性报告、销售情 况、购销合同等 10 当期财务报表及末级科目余额表，说明中应对财务报表中各项目作出明确解释， 包括负债、主要应收、应付款、其他应收、应付款、存货、固定资产、对外投资 11 近两年经会计或审计事务所审计的资产负债表、损益表、及现金流量表、近三年 企业增值税、营业税纳税申报表 12 银行开户许可证复印件 13 公司章程所规定应由董事会决定的贷款、担保、抵押等决议 14 银行所出具最近的企业还贷记录、贷款及担保信息单 19 法人代表简历、身份证复印件及签字样本 20 经办人授权书、经办人简历及身份证复印件 21 总经理简历及身份证复印件 22 财务负责人简历及身份证复印件 23 业务负责人简历及身份证复印件 24 建设项目应提供工程合同、发票、工程结算统计（包括合同、工期、金额、已付 、未付）、工程进度报告、竣工决算报告。 XXXX信用担保有限公司 流动资金贷款项目尽职调查工作记录（参考目录 流动资金贷款项目尽职调查工作记录 （参考目录1） 资料名目 一、项目匕 、组提供资料 1 V 项目评审报告（项目经理） 2 V 项目风险评估报告（风险部经理） 3 法律意见书（法务部经理） 二、企业调研-一综合类 4 V 企业营业执照副本大 5 V 法人代码证* 6 特殊行业经营许可证大 7 V 税务登记证副本 8 公司介绍 历史沿革 发展战略 组织结构 关联公司介绍及股权结构图 9 V 企业章程* 10 V 法定代表人证明书（原件）及身份证（复印件） 11 法定代表人授权委托书（原件） 12 法定代表人及主要领导人简历（原件）文 13 董事会或股东会成员名单及签名式样* 14 V 股东会决议（原件），并需列明与我司合作意愿及同意提供的反担保措施 15 最近三年审计报告 16 V 最近三年财务报表 17 最近月份科目余额明细表 18 关联公司三年财务报表及科目余额明细表 19 公司员工基本情况（包括所属部门、人数、学历，职务、年龄、入职时间 等） 20 近两年公司员工变动情况表（以年为单位计算，标明增加及减少） 21 关键职位职务说明书、绩效考核表、公司培训记录 22 公司各种管理制度 人事薪酬制度 行政管理制度 财务管理制度 生产管理制度 其它制度 三、企业调研-一财务资产类 23 V 主要结算账户的银行对账单 24 现金日记账本核查 25 V 大额资产清单（如房屋建筑物、机器设备、运输设备等）及权属证明 26 大额无形资产证明书或鉴定书 27 企业对外投资合同、协议及被投资企业章程、经审计财务报表、验资报告 （复印件） 28 V 土地、房屋租赁及买卖合同  29 应收账款账期 30 关联应收账款的真实性 31 与大额应收账款相对应的销售合同，出库单、销售发票 32 其它应收款对应的协议、合同 33 企业最近一次存货盘点记录 34 出库单、入库单 35 长期投资协议 36 被投资企业的公司章程 37 在建工程的相关工程施工协议、设备采购协议 38 在建工程对应的主要大额付款凭证 四、企业调研一-财务负债类 39 企业所得税纳税凭证 40 V 增值税纳税申报表（全年）及缴税凭证 41 V 贷款卡（复印件）及查询记录（原件） 42 V 已有银行负债的借款合同担保合同（复印件） 43 应付账款账期 44 关联应付账款的真实性 45 与大额应付账款相对应的采购合同、入库单、销售发票 46 企业的工资支出清单 47 企业的电费水费交付凭证（复印件） 五、企业资料-一财务权益类 48 注册资本验资报告 49 资本公积资料 六、企业调研-一财务损益类 50 V 大额销售及采购合同复印件 51 V 与大额销售及采购合同相对应的收款付款凭证复印件 52 关联销售的真实性 53 主要产品的成本结构 54 主要产品的毛利水平 55 V 主要原材料采购渠道、结算方式与周期 56 V 主要产品销售渠道、结算方式与周期 七、反担保措施 57 提供个人连带责任保证反担保的，应提供个人财产清单以及本人身份证（复 印件）结婚证（复印件，如己婚） 58 V 提供公司股权质押反担保的，应提供同意质押的股东会决议（原件）