2022年保险专业代理机构监管规定修订有保证金规定.pdfVIP

保险专业代理机构监管规定 (修订) (9 月 25 日中华人民共和国保险监督管理委员会令第5 号发布 依照 4 月 27 日中华人民共 和国保险监督管理委员会令第 7 号《关于修改〈保险专业代理机构监管规定〉决定》第一 次修订 依照 10 月 19 日中华人民共和国保险监督管理委员会令第3 号《关于修改保险公 司设立境外保险类机构管理办法等八部规章决定》第二次修订) 　　 　　第一章　总 则 　　第一条　为了规范保险专业代理机构经营行为,保护被保险人合法权益,维护市场秩序, 增进保险业健康发展,依照《中华人民共和国保险法》(如下简称《保险法》)等法律、行政 法规,制定本规定。 　　第二条 本规定所称保险专业代理机构是指依照保险公司委托, 向保险公司收取佣金,在 保险公司授权范畴内专门代为办理保险业务机构,涉及保险专业代理公司及其分支机构。 　　 在中华人民共和国境内设立保险专业代理公司,应当符合中华人民共和国保险监督 管理委员会(如下简称中华人民共和国保监会)规定资格条件,获得经营保险代理业务允许证 (如下简称允许证) 。 　　第三条　保险专业代理机构应当遵守法律、行政法规和中华人民共和国保监会关于规 定,遵循自愿、诚实信用和公平竞争原则。 　　第四条　中华人民共和国保监会依照《保险法》和国务院授权,对保险专业代理机构履 行监管职责。 　　中华人民共和国保监会派出机构,在中华人民共和国保监会授权范畴内履行监管职责。 　　第二章　市场准入 　　第一节　机构设立 　　第五条　除中华人民共和国保监会另有规定外,保险专业代理机构应当采用下列组织形 式: 　　(一)有限责任公司; 　　(二)股份有限公司。 　　第六条　设立保险专业代理公司,应当具备下列条件: 　　(一)股东、发起人信誉良好,近来 3 年无重大违法记录; 　　(二)注册资本达到《中华人民共和国公司法》(如下简称《公司法》)和本规定最低限额; 　　(三)公司章程符合关于规定; 　　(四)董事长、执行董事、高档管理人员符合本规定任职资格条件; 　　(五)具备健全组织机构和管理制度; 　　(六)有与业务规模相适应固定住所; 　　(七)有与开展业务相适应业务、财务等计算机软硬件设施; 　　(八)法律、行政法规和中华人民共和国保监会规定其她条件。 　　第七条　设立保险专业代理公司,其注册资本最低限额为人民币 5000 万元, 中华人民共 和国保监会另有规定除外。 　　保险专业代理公司注册资本必要为实缴货币资本。 　　第八条　根据法律、行政法规规定不能投资公司单位或者个人,不得成为保险专业代理 公司发起人或者股东。 　　保险公司员工投资保险专业代理公司,应当书面告知所在保险公司;保险公司、保险中介 机构董事或者高档管理人员投资保险专业代理公司,应当依照《公司法》关于规定获得股东 会或者股东大会批准。 　　第九条　保险专业代理机构名称中应当包括“保险代理”或者“保险销售”字样,且字 号不得与既有保险中介机构相似, 中华人民共和国保监会另有规定除外。 　　第十条　申请设立保险专业代理公司,全体股东或者全体发起人应当指定代表或者共同 委托代理人, 向中华人民共和国保监会办理申请事宜。 　　第十一条 保险专业代理公司分支机构涉及分公司、营业部。保险专业代理公司设立 分支机构应当具备下列条件: 　　(一) 内控制度健全; 　　(二)注册资本达到本规定规定; 　　(三)既有机构运转正常,且近来 1 年内无重大违法行为; 　　(四)拟任重要负责人符合本规定任职资格条件; 　　(五)拟设分支机构具备符合规定营业场合和与经营业务关于其她设施。 　　第十二条 中华人民共和国保监会收到保险专业代理公司设立申请后,可以对申请人进 行风险提示,就申请设立事宜进行谈话,询问、理解拟设公司市场发展战略、业务发展筹划、 内控制度建设、人员构造等关于事项。 　　 中华人民共和国保监会可以依照实际需要组织现场验收。 　　第十三条 中华人民共和国保监会依法批准设立保险专业代理公司,应当向申请人颁发 允许证。 　　申请人收到允许证后,方可开展保险代理业务。 　　第十四条 保险专业代理机构有下列情形之一,应当自事项发生之日起 5 日内,书面报告 中华人民共和国保监会: 　　(一)变改名称或者分支机构名称; 　　(二)变更住所或者分支机构营业场合; 　　(三)发起人、重要股东变更姓名或者名称; 　　(四)变更重要股东; 　　(五)变更注册资本; 　　(六)股权构