2022年代理公司业务管理制度.pdfVIP

XXXX保险代理有限公司 业务管理制度 第一章 总则 一、公司本着防范业务风险,维护公司品牌、市场信誉和服务质 量,保证业务操作合法合规,根据关于法律、法规以及我司业务特点, 制定本业务管理制度。 二、公司按所持允许证批准业务范畴,对业务流程和操作办法加 以规范化、原则化,从而不断提高服务专业水平。 第二章 业务流程 一、客户基本状况调查 1、理解客户基本状况,涉及客户名称、地址、联系方式、所属 行业等。理解客户保险需求,涉及:保险标基本状况、所属行业风险 状况、投保期间、在保状况等。 2、依照客户基本状况,对其面临风险进行初步分析,并对风险加 以区别,拟定保险需求,向客户提交保险建议书。 二、 向客户出具重庆禾邦保险代理有限公司业务告书,明确告 知客户我公司名称、业务范畴、工作流程、解释保险代理工作服务 内容、自身资质、联系方式、费用收取方式、代理保险公司等事 项。 三、拟定投保方案 1、详细理解客户保险需求,分析客户面临各种风险,协助客户对 风险