商业保理公司融资管理方案实用制度.docxVIP

精选文档 融资管理制度（暂行） 第一章 总 则 第一条 为了规范公司融资活动的内部控制， 降低融资成本， 防范财务风险，依据相关法律法规并联合公司实质状况拟定本管理制度。 第二条 本制度所指的融资是指债务性融资， 即以负债方式借入并到期送还的资本， 包含综合授信、信贷融资、银行保理、 刊行债券等。 第三条 权益性融资（增添公司权益资本的融资， 如刊行股票、 配股、增发等），另行拟定管理制度。 第四条 公司融资活动应该吻合母公司以及公司的战略规划和经营计划，依照以下原则： （一）合法性原则：融资活动一定遵守国家的相关法律、法规、规章，接受国家宏观调控； （二）安全性原则：衡量财富负债结构对公司的运营、再融资或资本运作可能带来的影响； （三）效益性原则：采纳合理的融资方式 , 提升融资资本的效益性，充分利用各级政府及行业优惠政策，踊跃争取低成本融资渠道； （四）适当性原则：融资活动以满足公司经营资本需要为宜，兼顾安排，合理规划。 第五条 融资管理的控制目标是： （一）增强对融资业务的内部控制，控制融资风险，防范融资过程中的差错与作弊； （二）保证公司经营所需资本，融资决议科学、合理，降低融资成本，提升资本使用效益； （三）保证融资相关记录完好、及时、正确。 . 精选文档 第六条 融资部是融资工作的兼顾规划和实行职能部门，财务部、 业务部、合规风控部是融资工作的参加部门。 第二章 职责权限 第七条 公司董事会、评审委员会依照融资本额对融资活动做出决议。 第八条 分管财务副总经理、风控总监、融资总监对融资活动进行审察，并提出建议。 第九条 融资部的主要职责包含： （一）依据公司发展战略，制定公司中长久融资规划； （二）依据公司年度经营计划制定公司年度融资计划； （三）对融资活动、融资项目进行策划、论证与评估； （四）负责组织实行融资的详细工作； （五）对融资活动进行动向追踪管理， 保证融资活动安全、 合法、有效进行。 第十条 财务部的主要职责包含： （一）参加制定公司中长久融资规划和年度融资计划，对融资计划的可行性进行论证； （二）负责编制公司年度财务估量，提出资本需乞降解决建议； （三）审察融资方案或协议； （四）做好融资记录与资本管理工作，发挥会计控制的作用。 第十一条 业务部的主要职责包含： （一）参加制定公司中长久融资规划和年度融资计划，对项目融资的可行性进行论证； （二）负责联合保理项目状况提出资本需乞降解决建议。 . 精选文档 第十二条 合规风控部的主要职责包含： （一）对融资计划的可行性进行论证； （二）审察融资合同或协议，全面揭露风险点 , 并提出控制措施； （三）依据融资部供给的融资信息制定融资合同或协议。 第十三条 公司应保证办理融资业务的不相容岗位互相分别、限制和督查。融资业务的不相容岗位包含： （一）融资方案的拟定与决议； （二）融资合同或协议的审批与订立； （三）与融资相关的各种款项偿付的审批与履行； （四）融资业务的履行与相关会计记录。 第十四条 公司对融资业务建立严格的审批制度，明确审批方式、程序和相关控制措施，规定审批权限、责任以及经办人的职责范围和工作要求。公司各项融资业务的审批权限 : （一）综合授信：原则上在公司银企合作范围内的银行办理。 （二）信贷融资及银行保理： 单笔金额低于 200 万元（含）的融资，需经公司评审委员会同意， 单笔金额超出 2000 万元的融资，需经公司董事会同意； （三）刊行债券：公司刊行债券， 应提交总经理办公会审批，并由董事会同意。 第三章 实行履行 第十五条 融资部依据公司发展战略目标，联合年度经营计划和财务估量，依据业务需求、现金流量等要素，编制年度融资计划。 第十六条 年度融资计划作为年度财务估量的重要构成部分，应与年度财务估量的编制相联合，详细说明以下内容： . 精选文档 （一）融资原由、融资规模、可选择融资方式、资本用途等； （二）为融资供给担保的担保机构及担保内容（若有） ； （三）融资前后公司财务状况的变化及对将来收益的影响； （四）其余相关内容。 第十七条 业务部依据业务需要，解析长、短期资本缺口，提出 融资初步建议。 融资初步建议应明确融资规模、 融资用途、融资结构、融资方式和融资对象，并对融资成本估量、偿债计划拟定、潜伏风险评估以及对付措施等做出安排。 第十八条 融资部依据资本需讨状况和到期融资状况，于资本需求时间也许融资到期前拟定详细融资计划，找寻融资机构洽商初步融资方案，并提前拟制初步融资计划和待选融资方案，详细说明以下内容： （一）可选择融资机构、融资用途、融资额度、融资方式、融资成本、融资限期、资本用途、还款本源等； （二）为融资供给担保的担保机构及担保方式（若有） ； （三）其余相关内容。 第十九条 融资方案的选择应该比较各种资本筹备方式的